Finantsagent, tuntud ka kui finantsnõustaja, konsultant või planeerija, töötab oma klientidega, et aidata neil saada rahaliselt võimalikult edukaks. Selleks peab agent esmalt kohtuma klientidega, analüüsima nende hetke finantsseisu ja võtma teadmiseks võimalikud probleemid. Selle teabe põhjal saab agent välja töötada professionaalse ja objektiivse plaani, mis aitab parandada tema klientide finantsolukorda. Samuti annab ta soovitusi tulevikuks ja teavitab kliente võimalikest investeerimisvõimalustest.
Enamikul finantsagentidel on nii bakalaureuse- kui ka magistrikraad äris, rahanduses või raamatupidamises. Lisaks haridusele peavad edukal finantsnõustajal olema ka erakordsed matemaatilised võimed ja suurepärased suhtlemisoskused. Enamik piirkondi reguleerib ka finantsnõustajate litsentsimist ning võib isegi nõuda testimist ja täiendõpet.
Finantsagent võib esindada nii üksikisikuid kui ka ettevõtteid. Tavaliselt kohtub üksikklient oma finantsnõustajaga kaks korda aastas, et arutada võimalikke elustiili muutusi, nagu muutused karjääris, pensionile jäämine, lahutus või abielu. Ärikliendid seevastu nõuavad sageli silmapaistvamat kohalolekut, kuna neilt nõutakse rohkem finantsotsuseid kui keskmine üksikisik. Selle tulemusena töötavad paljud finantsagendid eranditult konkreetse ettevõtte või panga heaks, aidates neil hallata kõike alates aastaeelarvest kuni ühinemiste, aktsiate ja ülevõtmisteni.
Olenemata sellest, kas finantsagent esindab üksikisikuid, ettevõtteid või mõlemat, vastutab ta klientidele usaldusväärse professionaalse nõustamise eest. Ta mitte ainult ei aita klientidel saavutada pikaajalisi eesmärke, vaid aitab neil ka välja mõelda madala riskiga viise jõukuse suurendamiseks ja valdkonnad, mis vajavad parandamist. Lisaks võib ta abistada ka sellistes küsimustes nagu kindlustus, kinnisvara planeerimine ja maksude ettevalmistamine.
Lõppkokkuvõttes peaks finantsagent aitama klientidel teha nende vajaduste jaoks parimaid otsuseid ja takistama neil vigu tegemast. Alates investeerimisvõimaluste soovitamisest kuni klientide maksuolukorra uurimiseni on agendi esmane eesmärk aidata oma klientidel oma rahalisest olukorrast maksimumi võtta. Ükskõik, kas see on abi andmine nende ühes eluvaldkonnas (nt kolledži ja pensioni planeerimine) või lihtsalt raha planeerimisel, vastutab finantsagent isikupärastatud plaani loomise eest, mis käsitleb iga tema kliendi konkreetseid vajadusi ja aitab neil vastata. oma eesmärgid kiiresti ja võimalikult väikese riskiga.