Investeerimisfirmad annavad oma klientidele regulaarselt värskendusi nende investeeringutasuvuse (ROI) kohta. Kui teil on investeeringuid, olete tõenäoliselt saanud kvartali tootlusaruande, mis näitab, kui hästi on igal teie investeeringul viimase kolme kuu jooksul läinud. Investeeringu tugevust on lihtsam mõista (ja ka võrrelda seda teiste investeeringutega), kui suudate kvartalitootluse teisendada samaväärseks aastatootluseks. Seda saate teha kalkulaatori või isegi pliiatsi ja paberiga.
1
Hankige investeeringu kvartaliaruanne. Saate selle posti teel või saate seda oma konto alt Internetist otsida. Selle teabe leiate ka ettevõtte veebisaidilt.
2
Leidke kvartali tulumäär. Aruandes on tõenäoliselt mitmeid arve, mis näitavad, kuidas investeering selle aja jooksul tõusis või langes. See, mida soovite aastaseks muuta, on protsentuaalne näitaja, mida nimetatakse tootlusmääraks (ROR), mis näitab kasvu (või kahanemise) protsenti, mille olete saanud viimase kolme kuu jooksul. Näiteks võib see numbrite lehe allosas näita, et teie kvartali tootlus on 1,5 protsenti. Aastane tootlus oleks suurem, sest võiks eeldada, et teie raha oleks iga kvartaliga kasvanud. Aastane tootlus oleks kasvuprotsent, kui investeering kasvaks aastaringselt samas tempos.
3
Arvutage, mitu ajaperioodi on aastas. Aastaseks muutmiseks arvestage esmalt esitatava perioodiga. Sel juhul on kvartaliaruandest möödunud kolm kuud. Seejärel arvutage, kui palju selliseid perioode aastas on. Seega on aastas neli kolmekuulist perioodi (kvartalit). Seejärel kasutaksite aastastamisvalemis numbrit 4. Kui prooviksite igakuist tulu aastaseks muuta, kasutaksite numbrit 12.
4
Arvutage aastane tulumäär. Kvartaliinvesteeringu puhul on aastase tulumäära arvutamise valem järgmine: Aastane tootlus = [(1 + Kvartali tootlus)^4] – 1. Arv 4 on eksponent. Teisisõnu, suurus “1 + kvartali tulumäär” tõstetakse neljanda astmeni ja seejärel lahutatakse tulemusest 1.
5
Muutke oma kvartali ROR kümnendkohaks. Oletame jällegi, et teie kvartali ROR on 1,5%. Esmalt jagage 1,5, jagage see 100-ga. 1,5 protsenti jagatud 100-ga on 0,015.
6
Ühendage oma numbrid. Selle näite jätkamisel kasutage kvartali ROR-i väärtust 0,015. Seega on aastane tootlus = (1 + 0,015) tõstetud neljanda astmeni. Lisage 0,015-le 1 ja saate 1,015.
7
Kasutage kalkulaatorit, et viia see arv neljandasse astmesse. Kui teil pole eksponenditega töötavat kalkulaatorit, saate seda otsida Internetist või osta kohalikust kontoritarvete poest. 1,015 neljanda astmeni on 1,061364. Kui teil pole kalkulaatorit, võite alati korrutada 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015. Näidisvalem näeb nüüd välja järgmine: Aastane tulumäär = 1,061364–1.
8
Lahutage tulemusest 1. See võrdub .061364. See on teie aastane ROR, mis on väljendatud kümnendkohana. Protsentuaalse tootluse saamiseks korrutage see koma 100-ga. Meie näites on 0,061364 x 100 = 6,1364% aastase tulumäära jaoks.
9
Arvutage aastane tulumäär päevade abil. Teil võib olla uus investeering ja soovite teada saada aastast tulumäära, mis põhineb päevade, mitte kuude arvul. Oletame, et olete investeeringut hoidnud 17 päeva ja teenisite 2,13%.
10
Ühendage numbrid valemiga. Sel juhul jagate kasutatava eksponendi arvutamiseks 17 (päevade arv, mil investeeringut hoidsite) 365-ga (päevade arv aastas). Vastus on 0,0465753. Teisendage 2,13% intressimäär kümnendkohaks, jagades 2,13 100-ga = 0,0213. Teie valem näeb välja järgmine: ((1+0,0213)^1/.0465753) – 1 = Aastane määr Tagasi. ((1,0213)^ 21,4706078)-1 = 1,5722717 – 1 = 0,5722717. Teisendage see protsendiks, korrutades selle 100-ga = 57,23% aastane tulumäär.
11
Olge tootluse aastaseks määramisel ettevaatlik. Te ei saa eeldada, et ainult sellepärast, et teenisite mõne päeva või kuuga 2,13%, saate sama summa teenida ka ülejäänud aasta jooksul. Aktsiatulud tõusevad ja langevad iga päev, kuid saate teha üldise prognoosi.