Enamikus riikides käsitletakse krüptovaluutat varana, sarnaselt aktsiaga ja te peate maksma makse igalt kasumilt, mida saate selle vara müümisel, kaubeldamisel või muul viisil võõrandamisel. Ainus viis seaduslikult krüptoraha maksude maksmisest hoiduda on saada sellise riigi kodanikuks, kus krüptovaluutat ei maksustata. Kui selline samm on teie jaoks väljaspool võimalust, on endiselt võimalusi oma maksukohustuse vähendamiseks, olenemata sellest, kas käsitlete oma krüptovaluutat investeeringuna või äritegevusena.
1
Tuvastage riigid, kus krüptovaluutat ei maksustata. Nimekiri riikidest, kus krüptovaluutat ei maksustata, on suhteliselt lühike. Riigid, mis 2020. aasta seisuga krüptovaluutat ei maksusta, on aga järgmised: Euroopas: Malta, Šveits, Gibraltar, Sloveenia, Eesti, Gruusia, Valgevene, Saksamaa Aasias: Singapur, Hongkong, Jaapan Kariibi mere piirkonnas: Bermuda
2
Võrrelge viisanõudeid riikides, kuhu soovite kolida. Üldiselt, kui soovite reisida teise riiki ja viibida seal pikemat aega, vajate viisat. Viisa võimaldab teil riiki siseneda kindlal eesmärgil ja seal viibimise ajal teatud tegevusi läbi viia. Igal riigil on oma taotlemise nõuded ja abikõlblikkuse kriteeriumid. Kitsendage oma loendit 3 või 4 teid huvitava riigini, seejärel vaadake iga viisanõudeid. Üldiselt on hea mõte seada esikohale need, kellel on lihtsamad viisanõuded ja madalamad viisatasud. Kui krüptovaluutaga kauplemine ei ole teie peamine sissetulekuallikas ja plaanite teises riigis tööd saada, võiksite vaadata ka tööloa saamise nõuded. Paljud riigid lubavad töölubasid väljastada ainult teatud tööstusharudes või sektorites töötamiseks. Lisaks viisanõuetele võiksite uurida ka seda, mida on vaja riigi kodanikuks saamiseks. Sõltuvalt teie kodakondsusest ei pruugi see teie maksukohustust mõjutada, kui kolite teise riiki kuni selle riigi kodakondsuse saamiseni.
3
Taotlege viisat ja tööluba teie valitud riigis. Kui olete otsustanud, millisesse riiki soovite kolida, peate saama sellelt riigilt loa seal elamiseks ja töötamiseks. Eeldatavasti võtab viisa taotlemise protsess mitu kuud. Taotlusprotsessi osana peate esitama teabe oma hariduse ja tööajaloo, kriminaalse tausta, kodakondsuse ja rahaliste vahendite kohta. Tavaliselt peate suutma näidata, et suudate uude riiki kolides end ülal pidada. Kui vajate krüptovaluutaga kauplemisest erinevat “päevatööd”, peate tavaliselt saada tööpakkumine enne riiki sisenemist. Seejärel aitab teie tööandja viisa ja tööloa taotlemise protsessis. Kuid pidage meeles, et olenevalt teie ametist võib teises riigis töö leidmine olla väga raske.
4
Kolige oma uude riiki. Eeldusel, et teie taotlusega läheb kõik hästi ning viisa ja load on korras, võite kolida oma uude riiki. Tavaliselt on kõige lihtsam müüa suurem osa oma kinnisvarast ja pärast kohalejõudmist uusi asju osta. Samuti soovite teha koopiad kõigist oma olulistest isiku- ja isikut tõendavatest dokumentidest, et saaksite neid kolimise ajal turvaliselt hoida. pangal ei ole teie uues riigis kohalolekut, avage uus pangakonto ja veenduge, et pärast krüptovaluuta teisaldamist on teil juurdepääs oma finantsvaradele.
5
Saa oma uue riigi kodanikuks. Erinevatel riikidel on erinevad tingimused, mis peavad olema täidetud enne kodanikuks saamist. Tavaliselt peate saama vähemalt alaliseks elanikuks ja elama riigis 5–10 aastat või isegi kauem, olenevalt riigist. Pärast uue riigi kodanikuks saamist ärge unustage oma kodakondsusest loobuda. päritoluriik. Tavaliselt saate seda teha, külastades riigi saatkonda või konsulaati. Mõned riigid ei nõua teilt kodakondsusest loobumist. Kui te aga seda sammu ei tee, võivad teil tekkida maksukohustused oma päritoluriigis.
6
Hoidke oma krüptovaluutat kauem kui 1 aasta. Enamik riike, sealhulgas USA, Ühendkuningriik ja Kanada, käsitleb krüptovaluutat pigem varana kui valuutana. See tähendab, et kui võõrandate oma krüptovaluutat (seda müües, sellega kaubeldes või millegi ostmiseks kasutades), maksate igalt saadud tulult kapitalikasumi maksu. Kasu saate siis, kui teie krüptovaluuta on selle võõrandamisel rohkem väärt kui selle omandamisel. Üldiselt maksate vähem kui aasta olnud varade kapitalikasumi eest rohkem makse. Seega, hoides oma krüptovaluutat kauem kui aasta, vähendate automaatselt oma maksukohustust. Konkreetsed määrad varieeruvad olenevalt riigist, kus te elate. Samuti on võimalik vältida maksude maksmist pikaajaliselt kapitali kasvutulult, kui hoiate oma krüptovaluutat kauem kui aasta, sõltuvalt teie kogusissetulekust. Ka see on riigiti erinev.
7
Hoidke oma krüptovaluutatehingute kohta üksikasjalikku arvestust. Iga kord, kui kasutate oma krüptovaluutat, looge kirje tehingu spetsiifikaga. Kui kasutate krüptovaluutat sageli, aitab arvutustabel teid jälgida. Lisage järgmine teave: kasutatud krüptovaluuta soetamise kuupäev; krüptovaluuta väärtus (kohalikus valuutas) selle omandamise kuupäeval; kuupäev, mil krüptovaluuta võõrandasite (kauplesite, müüsite, annetasite, kasutasite millegi ostmiseks); krüptovaluuta väärtus selle võõrandamise kuupäeval
8
Jälgige oma kasu realiseerimiseks tehtud kulusid. Paljudes riikides saate krüptovaluutaga kauplemisega seotud tasud või muud tehingukulud maha arvata, et vähendada kapitali juurdekasvu, mille pealt peate makse maksma. Kuigi see ei pruugi olla palju, võib see suureneda, kui kauplete sageli krüptovaluutaga. Kui kaevandate krüptovaluutat, ei saa te tavaliselt kaevandamiskulusid, nagu seadmed ja elekter, maha arvata. Need kulud oleksid mahaarvatavad ainult siis, kui käsitleksite oma krüptovaluutaga seotud tegevusi ettevõttena.
9
Kasumi kompenseerimiseks arvake maha krüptovaluutaga seotud kahjud. Kui teie krüptovaluuta väärtus on selle võõrandamisel madalam kui selle omandamisel, on teil kapitalikahjum. Saate nõuda kapitalikahjumit, et korvata kapitalikasumit, vähendades seeläbi maksude võlgnevust. Näiteks kui teil on krüptovaluutaga kauplemisest saadud kapitalikasum 1500 dollarit ja kapitalikahjum 1000 dollarit, kustutaks kapitalikahjud teie kapitalikasumist 1000 dollarit. Peaksite maksma makse ainult 500 dollari suuruse kapitalikasumi pealt.
10
Kasutage krüptovaluuta maksustamise tarkvara. Bitcoini ja krüptomaksu programmidel on sisseehitatud tööriistad, mis saavad teie tehinguid analüüsida, et minimeerida teie kapitali kasvutulu maksukohustust. Tavaliselt saate oma tehingute ajaloo oma börsikontodelt importida otse maksutarkvarasse, muutes oma kirjete haldamise lihtsamaks. Kui teil on tehinguid või oste, mis toimusid väljaspool börsi, peate selle teabe siiski käsitsi sisestama. . Kui aga enamik teie tehingutest toimub börsi kaudu, võib krüptomaksutarkvara säästa teie maksuaega palju vaeva.
11
Kinnitage, et vastate põhinõuetele, et käsitleda oma kauplemist ettevõttena. Erinevates riikides kehtivad erinevad standardid, mida peate järgima, kui soovite käsitleda oma kauplemist pigem ettevõttena kui investeerimistegevusena, mille suhtes kohaldatakse kapitali kasvutulu maksu. Üldiselt peab teie kauplemine vastama vähemalt järgmistele tingimustele: Püüate kasu saada krüptovaluuta väärtuse igapäevasest või isegi tunnisest liikumisest.Teil on märkimisväärne hulk krüptovaluutatehinguid.Kaubelte krüptovaluutaga regulaarselt ja pidevalt.
12
Hinda oma laoseisu krüptovaluutas. Ehkki kauplejad ei pea „laoseisu”, nagu tavaliste jaekaupluste omanik, moodustab teie käes olev krüptovaluuta teie laoseisu. Kuni krüpto võõrandamiseni on sellel sama väärtus, mis oli selle esmakordsel soetamisel, isegi kui turuväärtus on drastiliselt erinev. Kui käsitlete oma krüptovaluutat varuna, saate seda hinnata selle eest makstud hinna alusel. või selle väärtus maksuaasta lõpus. Üldiselt peate siiski igal aastal kasutama sama hindamismeetodit, seega valige targalt. Krüptovaluuta soetamise maksumus sisaldab üldjuhul kõiki selle ostmisega seotud tehingutasusid.
13
Säilitage üksikasjalikud andmed oma kauplemistegevuse kohta. Krüptovaluutaga kauplemise käsitlemine ettevõttena tähendab samade arvestusnõuete järgimist, mis kehtiksid siis, kui ostaksite ja müüksite mis tahes muud tüüpi kaupa või teenust. Säilitage tehingukirjeid, mis sisaldavad kogu järgmist teavet: tehingu kuupäev; kviitungid krüptovaluuta ostmise või ülekandmise kohta; krüptovaluuta väärtus kohalikus fiat valuutas tehingu kuupäeval; digitaalsed rahakoti kirjed ja krüptovaluuta aadressid; tehingu ja teise osapoole kirjeldus. , sealhulgas nende krüptovaluuta aadress. VahetusdokumendidKõik tehinguga seotud raamatupidamis- või õiguskuludMis tahes seotud tarkvarakulud
14
Arvestage maha krüptovaluutaga kauplemisel tekkinud ärikulud. Kuna teie kauplemine on äri, saab kõik teie sellega seotud kulud teie kasumi kompenseerimiseks maha arvata. See võib hõlmata kõike alates seadmetest, kommunaalteenustest ja Interneti-juurdepääsust kuni tellimuste ja õppematerjalideni, mis on pühendatud plokiahela ja krüptovaluutaga kauplemisele. Üldjuhul saate maha arvata kõik kauplemisega seotud kulud, mille võib maha arvata mis tahes muu väikeettevõtte omanik. Näiteks kui teil on kodukontor, kus kauplete, võite selle kodukontori kulud maha arvata. Hea mõte on töötada koos maksuspetsialistiga, vähemalt paaril esimesel aastal käsitlete oma kauplemist kui kauplemist. oma mahaarvatavate kulude osas. Nad võivad leida kulutusi, millele te poleks üksi mõelnud. Kui te ei leia kedagi, kellel on krüptovaluutaga kogemusi, kasutage vähemalt maksuspetsialisti, kes on töötanud börsipäevakauplejatega, kuna maksustaatus on sarnane. Mõnes riigis, sealhulgas USA-s, on ostu või müügiga seotud komisjonitasud ja tasud krüptovaluutat ei peeta ärikuludeks, isegi kui teie krüptokauplemine kvalifitseerub äritegevuseks. Pigem kasutatakse neid üksikute tehingute kasumi või kahjumi arvutamiseks.