Norm on, et pangad või muud finantsasutused nõuavad, et kõik, kellel on tšekk või pangaveksel, tuvastaksid oma isiku, pakkudes enne instrumentide üleandmist mõne identifitseerimismeetodi. Mõnel juhul võib esitajale väljastatud instrumendil olla märge “maksa esitajale”, sel juhul peab finantsasutus või tšeki adressaadile raha maksma esitajale ilma isiku tuvastamise taotluseta. Identifitseerimise puudumine on instrumendi maksja valik, kes võib teha taotluse mitte küsida isiku tuvastamist selle nimel, kellele instrument on välja antud.
Kasutades pangatšekki, mis on omamoodi kaubeldav instrument, on mõned nähtavad aspektid tšekkide omadused. Tšekile kirjutatakse nii finantsasutuse nimi kui ka tšekkide omaniku nimi. Mõnel neist tšekkidest on trükitud silt „maksa esitajale”, sel juhul on tšeki omanikul või maksjal võimalik tšeki kinnitada või mitte. Mõnel juhul võib tšeki omanik trükkida sõnad “maksa esitajale” käsitsi, kui tšekil ei ole samaväärset pealdist, mis on trükitud pealdisega.
Kui see on nii, võidakse tšeki väljaandjalt nõuda selle mitmel viisil kinnitamist, sealhulgas allkirja ja kuupäeva lisamist. Mõnel juhul võib põhjus, miks tšeki väljastaja võib nõuda, et finantseerimisasutus maksaks esitajale ilma igasuguse isikut tõendava dokumendita, olla otstarbekas olukorras, kus isik või ettevõte, kellele tšekk tehakse. väljal seda identifikaatorit sel ajal ei olnud.
Mõned pangad võtavad endiselt ettevaatusabinõusid enne tšekkides või pangavekslites märgitud raha väljamaksmist, millele on märgitud maksja esitajale, mõnikord oma poliitika tõttu või tšekkide omaniku juhiste tõttu, kes võisid tšeki taotleda. üle teatud kindlaksmääratud rahasumma, tuleb temaga ristkontrollida, enne kui pank saab seda tasuda. Selle põhjuseks on vältida võimalust, et tšekkide omaniku allkiri võib olla võltsitud.