Volitatud finantsnõustaja on isik, kes abistab kliente investeerimisotsuste tegemisel. Finantsnõustaja annab analüüsi erinevate investeerimisvahendite ja finantsinstrumentide kohta. Seda analüüsi kasutab nõustaja, et pakkuda kliendile juhiseid kliendi finantsplaneerimise ja investeerimisstrateegia kohta.
Volitatud finantsnõustaja peamine eesmärk on nõustada klienti otsuste tegemisel, mis mõjutavad positiivselt kliendi tulevast finantsseisundit. Sellisena hõlmab finantsnõustaja töö teadmisi maksuseadustest, kindlustusest, annuiteetidest ning muudest investeerimis- ja säästmisvõimalustest. Kasuks tuleb ka kinnisvara planeerimise mõistmine.
Volitatud finantsnõustajad, keda nimetatakse ka finantsplaneerijateks või finantskonsultantideks, töötavad üksikisikute, väikeettevõtete ja korporatsioonidega. Finantsplaneerija, kes konsulteerib peamiselt eraisikute kui klientidega, määratakse tavaliselt isiklikuks finantsnõustajaks. Mõiste “finantskonsultant” on tavaliselt reserveeritud neile, kes töötavad finantsteenuste ettevõttes, näiteks börsimaakleriettevõttes.
Volitatud finantsnõustaja tiitli saamiseks ei ole vaja erikoolitust. Paljud finantsnõustajad otsivad aga ametlikku haridust sellistes valdkondades nagu rahandus, äri või raamatupidamine. Lisaks pole volitatud finantsnõustajana töötamiseks litsentsi vaja. Mõned nõustajad eelistavad müüa mõnda finantsinstrumenti, mida nad oma klientidele soovitavad. Paljud tooted, nagu kindlustus, annuiteedid ja väärtpaberid, nõuavad müüjalt selle toote litsentsi.
Kuigi erikoolitus ei ole eeltingimus, soovivad mõned finantsplaneerijad oma teadmisi ja teadmisi täiendada. Neile, kes soovivad seda teha, on finantsteenuste sektoris professionaalsed organisatsioonid ja ühendused, mis pakuvad ametlikku koolitust. Selline koolitus võib sageli tõsta nõustaja positsiooni sellel erialal ja võimaldada teda vaadelda kui oma ala asjatundjat.
Üks volitatud finantsnõustaja jaoks väga oluline kriteerium on isiklik ausus. Finantsplaneerija on kursis kliendi intiimse ja isikliku finantsteabega. On ülioluline, et nõustajale saab sellist tundlikku teavet usaldada. Samuti on oluline, et planeerija tegutseks ja nõustaks alati kliendi parimatest huvidest lähtuvalt.