Chartered finantskonsultandid on raamatupidamis- ja majandusspetsialistid, kes on läbinud laiaulatusliku programmi, mis hõlmas formaalset haridust, praktilisi kogemusi ja üksikasjalikke eksameid, et saada oma erialal kõrge kvalifikatsiooniga tunnustamist. Ameerika Bryn Mawri kolledži poolt välja töötatud ja juhitud ChFC-d on koolitatud pakkuma nõu ja teenuseid, mis on seotud muu hulgas kindlustuse, maksude, kinnisvara planeerimise ja pensioni planeerimisega. Prahitud finantskonsultandi programmi edukas taotleja näitab üles suurt pühendumust ja asjatundlikkust ning on enne staatuse saavutamist valmis läbima suure kontrolli.
On mitmeid olulisi elemente, mis peavad igal taotlejal olema, et teda programmi kaasata. Esiteks peab potentsiaalsel volitatud finantskonsultandil olema vähemalt kolmeaastane kogemus finantssektori mõnes aspektis. Lisaks praktilisele töökogemusele on prahitud finantskonsultandi programmi edukal kandidaadil protsess palju lihtsam, kui ta on omandanud mingisuguse rahanduse ja investeerimisega seotud kraadi. Eelnev formaalne haridus ei ole tingimata eeltingimus, kuid see aitab muuta tegelikud eksamid palju lihtsamini mõistetavaks ja sooritatuks. Sageli on enne avalduse esitamist soovitatav, et taotlejal oleks vähemalt kaheaastane kraad.
Lõpueksam enne volitatud finantskonsultandi staatuse andmist on väga üksikasjalik. Eksami osad käsitlevad selliseid olulisi aspekte nagu kindlustus, investeeringud ja maksude planeerimine, samuti kinnisvara üldist planeerimist ja igapäevaseid finantsküsimusi, nagu eelarve koostamine. Üldiselt mõistetakse, et ChFC-l on rahaasjadest laialdane arusaam ja ta suudab vastutustundliku fiskaaltingimuse loomist seostada selle tingimuse saavutamisega. Paljud inimesed, kes soovivad täisteenust konsultanti, otsivad automaatselt professionaali, kes on teeninud volitatud finantskonsultandi staatuse.