Väärtpaberiettevõte on ettevõte, mis pakub finantsteenuseid seoses väärtpaberitega, nagu aktsiad, võlakirjad, futuurid ja optsioonid. Väärtpaberiettevõtetel, mida mõnikord nimetatakse maaklerimajadeks või ettevõteteks, on õigus vahendada väärtpaberite ostmist ja müüki. Tavaliselt pakuvad nad laia valikut tooteid ja teenuseid, mille eest nad võtavad tasu või vahendustasu.
Kuigi klient võib võtta ühendust väärtpaberifirmaga ja teavitada oma investeerimisvalikuid, pakub enamik ettevõtteid personaalset teenust, mis hõlmab laia valikut finantsplaneerimist. Mõned ettevõtted on spetsialiseerunud teatud valdkondadele, samas kui teised võivad pakkuda laia valikut võimalusi. Finantsplaneerimine hõlmab selliseid valdkondi nagu rahavoogude juhtimine, investeeringute planeerimine, riskijuhtimine, kindlustusplaneerimine, maksuplaneerimine ja pensioni planeerimine. Neid teenuseid osutatakse toodete kaudu, mida väärtpaberiettevõte oma klientidele pakub.
Investeeringud on kõige levinumad väärtpaberiettevõtte pakutavad tooted. Investeeringud võivad hõlmata lihtsate väärtpaberite (nt aktsiad ja võlakirjad) või mitmekesisemate investeeringute, näiteks investeerimisfondide, riskifondide ja riskikapitalifondide ostmist ja müüki. Paljudel juhtudel osalevad väärtpaberiettevõtted institutsionaalses kauplemises, mis toimub siis, kui nad ostavad ja müüvad väärtpabereid oma klientide jaoks suurtes plokkides või kui suured korporatsioonid on osa ettevõtte hallatavatest fondidest.
Väärtpaberiettevõtete pakutavad riskijuhtimisteenused pakuvad klientidele võimalust finantsriski teistele isikutele üle kanda. Ettevõtted hindavad riske turu-uuringute abil, mis pakuvad kulude ja tulude analüüsi, mis võimaldab ettevõttel või üksikisikul teha oma investeeringute kohta haritud otsuse. Äärmiselt jõukad kliendid võivad lubada endale rohkem riske kui need, kes investeerivad oluliselt väiksemas mahus.
Mõned väärtpaberiettevõtted pakuvad ka kinnisvara usaldusühinguid (RELP) või kinnisvara investeerimisfonde (REIT). Need investeerimisvõimalused hõlmavad investorite rühma, kes arendab ja ehitab tulu teenimiseks kinnisvara. Need on sageli väga jõukate klientide seas populaarsed, kuna pakuvad suurt kasvupotentsiaali, sissetulekut ja peavarju maksude eest.
Maksuplaneerimine on veel üks finantsplaneerimise valdkond, kus mõned väärtpaberiettevõtted pakuvad nõu. Enamikus riikides kehtivad maksud ja väärtpabereid reguleerivad ranged seadused sunnivad väärtpaberiettevõtteid selles valdkonnas teadlikud olema, et investorid saaksid kaitsta oma sularaha- ja mitterahalisi varasid. Maksuplaneerimise spetsialistid annavad klientidele nõu, kuidas seaduslikult makse vältida.
Teine levinud teenus, mida mõned väärtpaberifirmad pakuvad, on pensioni planeerimine. Ettevõtted pakuvad oma äri- ja eraklientidele selliseid tooteid nagu 401(k) plaanid, kasumi jagamise plaanid, töötajate lihtsustatud pensioniplaanid (SEP) ja individuaalsed pensionikontod (IRA). Väärtpaberiettevõtted võivad pakkuda ka kindlustusinvesteeringute võimalusi, nagu elukindlustus ja annuiteedid.
SmartAsset.