Tururiskianalüüs on protsess, mille käigus uuritakse riske, millega investori portfell kokku puutub, et neid riske maandada. Erinevate väärtpaberikategooriatega on seotud erinevad riskid, mistõttu võib investoritel olla kasulik neid riske tähelepanelikult uurida, hinnates, kui tõenäoline on nende portfellide kokkupuude konkreetsete ohtudega ja kui tõsine oleks nende riskide mõju. Lisaks peaks tururiskianalüüs võtma arvesse riske, mis on seotud turu erinevate sektoritega. Teine viis selle termini kasutamiseks on kirjeldada analüüsi, mida ettevõte teeb enne konkreetsele turule sisenemist.
Kui inimesed mõtlevad investeerimisele, mõtlevad nad sageli investeerimise positiivsetele eelistele; on ju investeerimise eesmärk passiivset rikkust kasvama panna. Investeerimisega kaasneb ka väga reaalne oht, et suur osa kapitalist võib kaotsi minna. Tavalise investeerimisega seotud riskide minimeerimiseks võivad investorid teha tururiski analüüsi või palgata finantsteenuste professionaali.
Tururiski analüüsi tegemiseks on palju erinevaid viise. Investeerimisspetsialistid viivad sageli läbi hüpoteetilisi stressiteste, et näha, kuidas portfell halvima stsenaariumi korral vastu peaks. Teine populaarne tööriist on “Value at Risk” arvutamine ehk VaR, mis kasutab portfelli riski hindamiseks väärtpaberite varasemat hinnamuutust ja loomupärast volatiilsust. Need ja paljud teised tööriistad võimaldavad analüütikutel välja selgitada, kus portfellid on haavatavad ja kuidas neid kompenseerimiseks kohandada.
Iga eri väärtpaberiklass on seotud konkreetse riskide kogumiga ja tõhusa tururiskianalüüsi abil saab need riskid paljastada. Näiteks aktsiad on riskantsed, kuna hinnad võivad langeda ja seeläbi investorite aktsiaid devalveerida. Seevastu võlakirjainvestorid peavad muretsema võimaluste pärast, et emiteerivad institutsioonid jätavad oma kohustuste täitmata või intressihinnad tõusevad. Olenemata turvalisusest saab riskianalüütik analüüsida kaasnevaid riske ja leida viise nende leevendamiseks.
Ettevõtted võivad kasutada ka teist tüüpi tururiskianalüüsi, et välja selgitada, kas uuele turule laienemine on sellega kaasnevat riski väärt. Ettevõte, kes on harjunud äri tegema kindlas piirkonnas, ei pruugi olla teadlik kõigist uue turuga seotud probleemidest. Sel põhjusel võib korralik analüüs vastata paljudele asjakohastele küsimustele ja pakkuda ettevõtte juhtidele meelerahu.
SmartAsset.