Tuletisinstrumente kasutatakse spekuleerimiseks ja riskijuhtimiseks. Seos tuletisinstrumentide ja riskijuhtimise vahel on ammendav. Ettevõtted ja finantsasutused kasutavad tuletisinstrumente riskide maandamiseks mõeldud kauplemisstrateegiate loomiseks. Individuaalsed investorid saavad kasutada tuletisinstrumente riskide vältimise meetodite loomiseks, mis pakuvad potentsiaalseid kasumieesmärke. Tuletisinstrumendid ja riskijuhtimistehnikad pakuvad praktiliselt piiramatut valikut turu toimimise strateegiaid.
Finantsasutused kasutavad börsiväliseid tuletisinstrumente konkreetsete kauplemisolukordade jaoks mõeldud kohandatud strateegiate loomiseks. Börsil kaubeldavaid tuletisinstrumente kasutavad institutsionaalsed ja jaeinvestorid tavaliselt finantsturgude spekuleerimiseks ja maandamiseks. Vastaspoole makseviivitus kõrvaldatakse börsil kaubeldavate tuletisinstrumentide kasutamisega, kuna kõik tehingud kliireeritakse keskse arvelduskoja kaudu.
Jaeinvestorid pääsevad tuletisinstrumentidele ja riskijuhtimissüsteemidele ligi futuuride ja optsioonide börside kaudu. Futuuribörsid pakuvad tuletisinstrumente kaupade, valuutade, aktsiaindeksite ja finantsväärtpaberite kohta. Futuurlepingud on tuletisinstrumendid, mille eesmärk on osta vara tulevane hind või selle üle spekuleerida. Suured ettevõtted kasutavad kaupade ostmise ja müügiga seotud riskide maandamiseks futuurilepinguid. Põllumajandustootjad kasutavad futuurilepinguid ilmastikutingimuste ja taimekasvatuse maandamiseks.
Optsioonilepingud on tuletisinstrumendid, mida kasutatakse aktsiate, futuuride ja muude finantsväärtpaberitega spekuleerimiseks ja maandamiseks. Kauplemisoptsioonid hõlmavad ostude ja callide ostmist ja müümist. Riskide juhtimiseks erinevates turutingimustes saab luua lihtsaid ja keerukaid positsioone. Tuletislepingud on suure finantsvõimendusega ja annavad võimaluse suhteliselt väikese hoiusega kontrollida suuri varahulka.
Riskimaandamistehnikad on välja töötatud kasutades tuletisinstrumente ja riskijuhtimise meetodeid. Väärtpaberi positsiooni maandamine hõlmab ebasoodsa hinnaliikumise riski piiramist või tasaarveldamist. Tuletisinstrumentidega saadaolev finantsvõimendus muudab need ideaalseks finantsinstrumendiks investeeringute maandamiseks. Optsioonipreemiaid makstakse portfellide maandamiseks ebasoodsate turulanguste, sealhulgas süsteemse ja tururiski vastu. Makstud lisatasu moodustab väikese protsendi konto väärtusest ja seda kasutatakse sarnaselt kindlustuspoliisiga.
Tuletisinstrumendid on kulutõhus vahend riskijuhtimise taktikate kasutamiseks maandamise ja kaitse eesmärgil. Kohandatud kohandatud strateegiaid saab luua nii jae- kui ka institutsionaalsete investorite jaoks. Rahvusvaheline kaubakauplemine sõltub futuuride tuletislepingute pakutavatest riskijuhtimislahendustest. Riskijuhtimistehnikaid saab kõige paremini kasutada tuletisinstrumentide kasutamise kaudu.
Futuurid ja optsioonid on tuletisinstrumentidega kauplemise levinumad vormid. Jaemüüjad kasutavad neid turge peamiselt paljude väärtpaberitega spekuleerimiseks. Riskijuhtimis- ja riskimaandamistooted on kaitsestrateegiatest huvitatud kauplejale kättesaadavad.