Üldiselt on finantsplaneerimise teenustes palju raha: raha vahetatakse, investeeritakse ja teenitakse – sageli ei kesta kauem kui mõni minut. Kui inimene säilitab finantsplaneerija teenused, läheb osa sellest rahast tingimata planeerijale. Enamik finantsplaneerijaid üle maailma töötab tasupõhise makseskeemi alusel. Tasupõhised finantsplaneerimise teenused toovad planeerijatele raha paljude tehingute eest hinnatud tasude arvelt. Osa neist tasudest maksab investor, kuid osa makstakse sageli võlakirja- või aktsiamaaklerite vahendustasudena.
Tasupõhise finantsplaneerimise stsenaariumi korral teenib finantskonsultant tavaliselt raha mitmest allikast. Esiteks on loomulikult klient, finantsplaani subjekt. Kliendile hinnatakse teenuste eest tasu tavaliselt kolmel viisil.
Kindel tasu tähendab, et klient maksab teenuste eest ette teatud summa, mis arvutatakse sageli protsendina kogu investeeritavast summast. Protsendipõhine tasu tähendab, et finantsnõustaja saab tavaliselt aasta lõpus teatud protsendi investeeritud portfelli väärtusest. Kui investeering on kasvanud, makstakse planeerijale rohkem; vastupidi, kui see on kahanenud, makstakse planeerijale vähem. Lõpuks saavad kliendid kasutada paljude finantsplaneerijate teenuseid tunnipõhiselt, mis sageli tähendab, et neilt võetav tasu on planeerija nõustamisteenuste tunnitasu.
Olenevalt planeerijast saab tasusid hinnata ka tehingu kohta. Uute aktsiate ostmisel, aktsiatega kauplemisel või raha liigutamisel kontode vahel võib olenevalt planeerijast kehtida teenustasu. Kuigi tehingutasud on tavaliselt väikesed, võivad need kiiresti suureneda, kui korraga tehakse palju tehinguid või kui klient muudab investeeringuid sageli.
Tasupõhine finantsplaneerimine võimaldab üldjuhul finantsplaneerijatel koguda ka fondihalduritelt komisjonitasusid. See, kas finantskonsultandil peaks olema eetiliselt lubatud saada tagasivõtet fondist, mida ta kliendile soovitab, on väga vastuoluline. Paljud tarbijakaitsjad väidavad, et komisjonitasupõhised maksed julgustavad planeerijaid panustama oma energiat kõige tulusamate fondide müümisse, selle asemel, et koostada kliendi isiklikele finantseesmärkidele kohandatud finantsplaan. Nõu tuleks anda lähtuvalt kliendi individuaalsest olukorrast, väidavad kriitikud, mitte selle põhjal, millised valikud planeerijale rohkem raha toovad.
Vaidluste vältimiseks avalikustab enamik tasupõhiseid finantsplaneerimise teenuseid kirjalikult kõigi tasude ja maksete allikad. Nõustajad peaksid vastama ausalt ka tasu puudutavatele küsimustele, kui neid küsitakse. Mõiste “tasupõhine” viitab paljuski sellele, et finantsplaneerimise teenuseid võivad mõjutada vähemalt välised vahendustasud. Finantsplaneerimist, mille maksab puhtalt klient, nimetatakse tasuliseks finantsplaneerimiseks.
Kuigi need kõlavad sarnaselt, ei ole tasupõhine finantsplaneerimine sama, mis tasuline finantsplaneerimine. Isiklik finantsplaneerimine, mis on määratud tasuliseks, tähendab, et planeerija saab raha teenida ainult kliendi kaudu. Ainult tasudega planeerijatel ei ole lubatud vastu võtta makseid ega soodustusi fondihalduritelt ega võlakirjade müüjatelt.
Tasulised finantsplaneerijad on finantsplaneerimise maailmas vähemuses. Sellegipoolest on nad endiselt finantsplaneerimise eetikakoodeksite ja kohustuslike tasude avaldamise häälekamad pooldajad. Ameerika Ühendriikides pakub valikuline liikmeorganisatsioon, mida tuntakse National Association of Personal Financial Advisors ehk NAPFA nime all, kõigi kinnitatud tasudega planeerijate registrit ja pakub ulatuslikku suunamisteenust. Ühing tegeleb ka lobitegevusega olemasolevate seaduste ja määruste muutmiseks ja muutmiseks, et kõrvaldada isegi tajutav huvide konflikt finantsplaneerimise valdkonnas ning nõuda finantsplaneerijatelt täielikku teavet oma arveldus- ja makseallikate osas.