Tasakaalustatud fondid on seotud investeerimisfonde hõlmava investeerimisstrateegia struktuuriga. Tasakaalustatud fondi põhiidee on tagada, et investeerimisfondi osaks olevate investeeringuliikide vahel oleks enam-vähem õiglane tasakaal. Tasakaalustatud fondi peetakse heas positsioonis, et pakkuda mingit järjepidevat kasvu ühest või mitmest investeerimisfondi kuuluvast investeeringust, tekitades samal ajal investorile väikese riski. Siit leiate teavet selle kohta, millist tüüpi komponendid tavaliselt tasakaalustatud fondi moodustavad ja mida tulemuslikkuse osas oodata.
Kuna tasakaalustatud fondi strateegia seisneb asjade proportsioonis hoidmises, tuleb fondis esindatud investeeringute tüüpe teatud määral hajutada. Lihtaktsiad on tavaliselt tasakaalustatud fondi üks komponente, mis aitab tagada järjepideva kasvumustri, samas ei tekita investeeringule palju riske. Investeerimisfondide portfelli kaasatakse sageli ka muud tüüpi aktsiad, näiteks eelisaktsiad. Sageli on kaasatud nii pika- kui ka lühiajalised võlakirjad. Mõned varad sularahana ja osalused rahaturul on samuti sageli osa tasakaalustatud fondistrateegiast.
Oluline on märkida, et tasakaalustatud fond ei tähenda, et iga investeerimisportfelli komponent moodustab võrdse protsendi kogu investeerimisfondi kontol tehtud investeeringust. See tähendab, et iga üksiku investeeringu eeldatav riskitegur ja tootluse potentsiaal põhineb proportsioonipõhimõttel. Selline lähenemine aitab tagada, et fond toob kaasa mingisuguse pideva kasvu, isegi kui üks või kaks komponenti on antud kuul väikese kahjumiga.
Idee on leida erinevate komponentide vahel õige kombinatsioon, et oleks mõistlik kasvuootus, minimeerides samas igasuguse kaotuse tõenäosust kõikjal investeerimisportfellis. Seda tüüpi tasakaalu võib olla vaja avada investori katse-eksituse meetodil. Lisaks võivad muutused turul muuta formaalselt stabiilse investeeringu järsku metsikuks, mille puhul võib investoril tekkida vajadus leida uus sarnast tüüpi komponent, et taastada tasakaalus fondi seisund.
SmartAsset.