Rahapakkumise ja hinnataseme seos seisneb selles, et majanduses ringluses oleva raha hulk mõjutab otseselt kogu hinnataset. Seda peamiselt seetõttu, et raha üleküllus suurendab nõudlust kaupade ja teenuste järele, samas kui rahapuudusel on vastupidine mõju. Majanduslikus mõttes seletatakse seda mõju raha kvantiteedi teooriaga, mis väidab, et pakkumisel oleva raha hulk majanduses mõjutab otseselt hinnataset.
Lihtne viis rahapakkumise ja hinnataseme suhet vaadelda on võtta arvesse tõsiasja, et tarbijad kulutavad ainult siis, kui neil on midagi kulutada. See tähendab, et kui majanduses on palju raha, on inimestel rohkem kulutada. See nõudluse kasv põhjustab ka vastava hinnataseme tõusu. Liigne likviidsus viib olukorrani, kus palju raha hakkab võistlema sageli piiratud kaubapakkumise pärast. Selle tulemusel kaotab raha järk-järgult oma väärtust, mis toob kaasa hinnatõusu.
Majandusteadlased tuginevad rahapakkumise ja hinnataseme vahelisele suhtele kui ühele majanduse olukorra näitajale. Kui koondhind tõuseb, on üheks peamiseks teguriks liiga suur nõudlus, mille põhjustab tarbijate kerge juurdepääs rahale. Valitsuse vastus sellele on sageli raha- või fiskaalpoliitika kehtestamine, mille eesmärk on piirata tarbijate raha, sealhulgas pangalaenud ja erinevat tüüpi laenude hankimise lihtsust. Üks viis, kuidas valitsus saab rahale juurdepääsu piirata, on üldiste intressimäärade tõstmine.
Selle piirangu mõju illustreerib veelgi rahapakkumise ja hinnataseme vahelist seost, sest see manööver sunnib tavaliselt hinnataset langema. Kui riigi keskpank tõstab intressimäära, võivad tarbijad raha hankimise tingimused olla kas liiga kallid või liiga karmid, kuna teised pangad karmistavad oma laenupoliitikat intressimäärade tõusule reageerides. Lihtsa juurdepääsu puudumise tõttu rahalistele vahenditele kipuvad tarbijad muutuma oma kulutamisharjumustes konservatiivsemaks, mis toob kaasa nõudluse vähenemise kaupade ja teenuste järele. Nõudluse vähenemise tagajärg on sellega kaasnev kaupade ja teenuste hindade langus.