Seeria 72 on üks 39 kutselitsentsi eksamist, mida pakub Finantssektori reguleeriv asutus (FINRA), USA väärtpaberisektori isereguleeruv organisatsioon neile, kes soovivad saada kontoesindajaks või maakleriks, professionaalseks kauplejaks, litsentseeritud ametnikuks või väärtpaberihalduriks. maakler või investeerimispank. Ametlikult tuntud kui valitsuse väärtpaberitega piiratud esindaja kvalifikatsioonieksam, FINRA 72. seeria test kvalifitseerib üksikisikud registreeritud esindajateks, kellel on lubatud teha tehinguid liikmesettevõtte äritegevusega valitsuse väärtpaberitega, agentuuri väärtpaberitega ja agentuuri hüpoteegiga tagatud väärtpaberitega.
72. seeria on kinnine eksam, mis koosneb 100 valikvastustega küsimusest; kandidaatidele antakse põhiline elektrooniline kalkulaator ja kraapimispaber. Testi sooritajatele antakse 72. seeria eksami sooritamiseks maksimaalselt kolm tundi ja sooritamiseks peab neil olema vähemalt 70 punkti. Eksami sooritamiseks peab kandidaate sponsoreerima FINRA liige.
Series 72 litsentsi teenimine on varane samm karjääriteel väärtpaberivahenduse, kauplemise ja investeerimispanganduse sektoris, täpsemalt neile, kes on määratud või kes on otsustanud töötada USA valitsuse, valitsusasutuse või valitsusasutuse turgudel. -tagatud hüpoteegiga tagatud väärtpaberiturud (MBS). 72. seeria eksam on jagatud kuueks osaks: riigi väärtpaberid; hüpoteegiga tagatud väärtpaberid; seotud väärtpaberid ja finantsinstrumendid; majandustegevus, valitsuse poliitika ja intressimäärade käitumine; väärtpaberisektori eeskirjad ja juriidilised kaalutlused; ja klientide kaalutlused.
Arvestades USA valitsuse eelarve ja eluasemeturu suurust, on Series 72 eksamiga hõlmatud finantsväärtpaberiturud maailma suurimad, likviidsemad ja kõige aktiivsemalt kaubeldavad omalaadsed turud. Teisest küljest on soovitatav, et potentsiaalsed kandidaadid kontrolliksid oma sponsorfirmaga, et nad ei pea sooritama üldisemat väärtpaberite litsentsimise eksamit, näiteks 7. seeria väärtpaberite registreeritud esindaja eksamit.
FINRA on USA väärtpaberifirmade suurim isereguleeruv organisatsioon. FINRA ühendati New Yorgi börsi (NYSE), NYSE Regulation, Inc. ja National Association of Securities Dealers. komisjon. See vastutab ligikaudu 2007 maaklerfirma, 4,700 167,000 filiaali ja 637,000 XNUMX registreeritud väärtpaberiesindaja regulatiivse ja vastavuse järelevalve eest. Iga isik, kes töötab FINRA liikmesettevõttes ja on seotud selle väärtpaberiäriga, peab registreeruma FINRA-s. See hõlmab partnereid, ametnikke, direktoreid, filiaalide juhte, osakondade juhendajaid ja müügitöötajaid.