Mis on riskifondide vastavus?

Riskifondide järgimine on vastavus riskifondide tegevust puudutavatele reeglitele. Kuigi riskifondid ei ole nii tugevalt reguleeritud kui teatud tüüpi investeerimisfondid, kehtivad mõned eeskirjad ja nende järgimine on vajalik tegevuse jätkamiseks. Sõltuvalt sellest, kuidas riigi finantseeskirjad on üles seatud, võidakse riskifondil nõuda vastavusprogrammi, et näidata oma pühendumust fondi toimimisega seotud eeskirjade täitmisele.

Riskifondide nõuetele vastavuse programmis määratakse ametnik, kes jälgib vastavusnõudeid. See ametnik peab olema kursis riskifondidele suunatud reeglite ja määrustega, sealhulgas kehtivate reeglite muudatustega. Ametnik jälgib fondi tegevust, et kinnitada, et see järgib reklaamiseadusi, millist tüüpi kliente riskifond võib vastu võtta jne. Töötajate meeskond võib toetada kõiki potentsiaalselt muret tekitavaid valdkondi.

Vastavusametnikud võivad olla advokaadid, finantsturgudel ulatuslike kogemustega inimesed või riskifondide eksperdid. Nad peavad mõistma kõiki riskifondide toimimise aspekte, lisaks suutma eeskirju täielikult lugeda ja nende tähendust mõista. Riskifondide traditsiooniline lõtv reguleerimine ei tähenda, et sellised fondid jääksid täielikult reguleerimata ja nõuete järgimine võib olla eriti oluline, kui panused on suured. Riskifondi kaotused võivad lisaks investorite kahjustamisele põhjustada ka majanduslikku doominoefekti.

Riskifondidele, mis ei vasta nõuetele, võidakse määrata trahve ja muid karistusi. Lisaks võivad nad seada end juriidilistele kohustustele. Kuigi riskifondide investorid on kogenud ja mõistavad riskifondide investeeringute vastavat suurenenud riski, võib fonde, mis rikuvad oma usalduskohustust või rikuvad seadust, pidada vastutavaks investorite kahjude eest. Investorid võivad riskifondide vastavusprogrammi vaadelda reklaamipunktina, mis näitab, et fond töötab auditite ja muude meetmete abil seaduste järgimise nimel.

Regulatsioonid lubavad riskifondidel tegeleda palju riskantsema investeerimistegevusega. Tavaliselt piirduvad need jõukate investoritega eeldusel, et rikkad isikud mõistavad paremini kaasnevaid riske ja suudavad võimalikke kahjusid paremini taluda. Riskifondide vastavus hõlmab kõike alates sellest, kuidas riskifondid saavad reklaamida, kuni selleni, kuidas fondi investeeritud rahaga tuleb ümber käia. Avaldamisel on palju juhendeid vastavuse kohta ning inimesed saavad osaleda ka töötubades ja kursustel, et saada teavet riskifondide järgimise kohta ja arendada vastavusprogrammis kasutamiseks vajalikke oskusi.