Registreeritud investeerimisnõustaja (RIA) on riigi või väärtpaberi- ja börsikomisjoni (SEC) registreeritud isik, kes annab investeerimisnõustamist ja haldab investeeringuid teistele. Tavaliselt peavad registreeritud investeerimisnõustajad, kes haldavad rohkem kui 25 miljoni USA dollari (USD) investeeringuid, registreeruma SEC-is. Need, kes haldavad sellest väiksemat summat, võidakse registreerida hoopis osariigi tasandil.
Ameerika Ühendriikides kehtivad registreeritud investeerimisnõustajate jaoks kindlad reeglid ja eeskirjad. Registreerimine on kohustuslik 1940. aasta investeerimisnõustajate seaduse alusel. SEC ei võta investeerimisnõustajana registreerumise eest tasu. Siiski võidakse nõuda tasusid riigi tasandil.
Registreeritud investeerimisnõustaja annab tasu eest investeerimisnõu. Sellel ametikohal olev isik või ettevõte võib samuti koguda tasu investeerimisportfellide haldamise ja investeeringuid hõlmava finantsplaneerimisel abistamise eest. Mõnikord annab klient registreeritud investeerimisnõustajale kaalutlusõiguse oma investeeringute haldamiseks. See ei ole aga nõue.
Registreeritud investeerimisnõustaja ülesandeks on määrata kindlaks oma klientide eesmärgid ja riski suurus, mida iga klient talub. Kui registreeritud investeerimisnõustajale antakse kaalutlusõigus, peab ta tegutsema oma kliendi parimates huvides. RIA hallatavaid varasid investeeritakse tavaliselt hoolikalt, kuna nõustajal on oma klientidega usaldussuhe. Registreeritud investeerimisnõustaja ülesanne on ka hinnata tootlust ja pakkuda klientidele kvartalitulemusi.
Enne registreeritud investeerimisnõustajaga ühendust võtmist on mõistlik oma vajadused ja eesmärgid eelnevalt hoolikalt läbi mõelda. Hea mõte on koostada nendest eesmärkidest nimekiri, mida võimalike nõustajatega esimestele kohtumistele kaasa võtta. Seda tehes võimaldate registreeritud investeerimisnõustajal paremini mõista teie ootusi ja määrata parimad viisid nende täitmiseks.
Enne nende palkamist on kõige parem korraldada potentsiaalsete RIA-ga kohtumine silmast silma. See võimaldab teil valida ühe, kellega tunnete end mugavalt. Samuti annab see teile võimaluse esitada asjakohaseid küsimusi pakutavate teenuste, tasude ja selle kohta, mida võite valitud nõustajalt oodata. Ärge unustage esitada küsimusi mis tahes registreeritud investeerimisnõustaja volikirjade kohta, keda kaalute.