Pettustehingud on ostjale mittekuuluva krediitkaardi või pangakonto abil tehtud tellimused ja ostud. Üks identiteedipettuse suurimaid tegureid, seda tüüpi tehingud võivad kahjustada nii kaupmehi kui ka identiteedipettuse ohvrit. Pettustehingute vältimine on nii kaupmeeste kui ka ostjate huvides, mistõttu on oluline võtta rahakontode haldamisel kasutusele õiged ettevaatusabinõud.
Kaupmehed võivad hoida silma peal teatud käitumisviisidel, mis viitavad petturlikule tehingule. Kui ostetakse isiklikult, on oluline kontrollida ostja pildil olevat isikut ning veenduda, et nii nimi kui pilt kattuvad. Pildi kontrollimine on eriti oluline, sest kui kurjategija on varastanud kellegi rahakoti, võib tal olla ka nimesobiv tunnus. Järgige kindlasti ärireegleid, kui toimub volitamata tehing, tavaliselt on esimene samm juhi vaikne teavitamine.
Internetis tehtavad petturlikud tehingud võivad järgida mõnda põhimustrit, mida arukad kaupmehed tuvastada suudavad. Üks levinud petusüsteemide tüüp, mida nimetatakse kaardi testimiseks, esitatakse tagasilükatud krediitkaardinumbrite seeriana. Tõenäoliselt kasutab varas arvutialgoritmi, et süstemaatiliselt kaardinumbreid testida, kuni vaste on leitud. Kui krediitkaardi number on sobitatud, kontrollib varas tavaliselt aegumiskuupäevi, kuni leitakse sobiv kombinatsioon. Kuigi tellimuste väärtused kaardi testimisel on üldiselt madalad, võetakse paljudelt kaupmeestelt krediitkaarditehingute eest tasu olenemata sellest, kas need on kehtivad või mitte; iga kord, kui varas teist numbrit testib, võib kaupmees tehingutasude tõttu raha kaotada.
Muud veebipõhiste petturlike tehingute näitajad hõlmavad taotlused tohutult kiirendatud kohaletoimetamiseks; ostu eest lisatasu pakkumine; või võltsitud nime, vale e-posti aadressi või lahtiühendatud telefoninumbri kasutamine. Kõiki andmeid kontrollivate võrguturbesüsteemide kasutamine aitab paljudel pettusjuhtumitel punased lipud esile tõsta. Suuremate või kallite tellimuste tarnimisel võtke aega, et võtta ostjaga e-posti või telefoni teel ühendust ja taotleda isikut tõendavat dokumenti.
Identiteedivarguse ohvrid satuvad sageli pettustehingute sohu. Krediidi- või pangakontod võivad olla maksimaalselt ära kasutatud ja isegi üle laenatud, mille tulemuseks on madalam krediidireiting ja mõnel juhul varade täielik kaotus. Väga oluline on regulaarselt kontrollida pangakonto väljavõtteid, et veenduda, et pole toimunud ebatavalisi tehinguid. Lisaks proovige kaitsta isiklikku teavet, sealhulgas e-posti, telefoni ja aadressi teavet. Kui inimene suudab rahakoti varastada, on ta kindlasti võimeline otsima ohvri sotsiaalvõrgustiku profiili, et saada rohkem isiklikku teavet.
Pettustehingutest tuleks kohe teatada nii krediidifirmadele ja pankadele kui ka politseile. Mõnel juhul saab kurjategijad jälile, kui nad kasutavad kohalikus piirkonnas varastatud krediitkaarte; kaupmehed võivad esitada tuvastavaid üksikasju või isegi turvavideoid. Paljud pangad suhtuvad pettusega seotud tehingutesse klientide suhtes leebe poliitikaga ja teevad sageli ohvrile kontod, kui tehingud on ebaseaduslikud.
SmartAsset.