Paraplaneerimine on finantsringkonnas suhteliselt uus kontseptsioon. Põhimõtteliselt keskendub paraplaneerimisega tegelev isik haldusülesannetele, mis on vajalikud projekti elluviimiseks, näiteks eelarve koostamine või laotellimuse täitmise dokumentatsiooni korrastamine. Seda tüüpi teenuseid pakkuvad planeerijad võivad tegutseda maaklerite ja finantsanalüütikute assistentidena või eraldi allhankeettevõtetena, kes pakuvad seda tüüpi tugiteenuseid oma klientidele.
Kui tavaliselt pärineb paraplaneerimise mõiste Ühendkuningriigist 1990. aastatel, siis praegu leidub seda ideed paljudes finantsringkondades üle maailma. Sellised riigid nagu Kanada, Ameerika Ühendriigid, Brasiilia, Jaapan ja paljud Aafrika riigid on leidnud, et paraplaneerija lisamine on igat tüüpi tehingute käsitlemise tõhususe suurendamisel äärmiselt tõhus. Allahindlusmaaklerid, finantsplaneerijad, investeerimisnõustajad ja eelarveplaneerijad leiavad, et paraplaneerimine on kasulik lähenemisviis.
Kuigi paraplaneerimiseks pole selgelt määratletud protsessi, mis hõlmaks kõiki rakendusi, töötavad paraplaneerijatena töötavad isikud tõenäoliselt teatud tüüpi haldussuutlikkuses, näiteks kontaktisiku, assistendi või konsultandina. Omaduste poolest on paraplaneerija tavaliselt väga organiseeritud, jälgib detaile ning omab kombinatsiooni haridusest ja kogemustest, mis teeb temast vaadeldava projektitüübi autoriteedi. See positsioneerib planeerija nii, et ta saab hõlpsasti tuvastada ja lahendada haldusülesandeid, mis on vajalikud projektiga seotud eesmärkide edukaks saavutamiseks.
Ei ole ebatavaline, et paraplaneerimine nõuab oskusi, näiteks oskust koguda ja tõlgendada täpselt statistikat, koostada kirjalikke aruandeid, struktureerida nende aruannete suulisi esitlusi ja hallata ressursse nii, et neid kasutatakse parimal viisil. Paraplaneerijad kipuvad olema sõnaosad ja suutelised teistega hästi koostööd tegema, toimides mõnikord nii abistaja kui ka juhina. Tänapäeva maailmas, kus nii palju ülesandeid lahendatakse elektrooniliste ressursside abil, pole ebatavaline, et paraplaneerija tunneb mõnevõrra ka infotehnoloogia protokolle ja erinevaid tarkvaraprogramme.
Projektitüüpide osas, kus paraplaneerimine võib abiks olla, on finantsplaneerimine kõige sagedamini tsiteeritud näide. See planeerimine võib olla seotud eelarvete koostamisega, et täita ettevõtte seatud pikaajalisi eesmärke või aidata üksikisikul tõhusalt pensioni planeerida. Paraplaneerijat võidakse kutsuda ka abistama toimingu finantsstruktuuri täielikul ümbertöötamisel, muutes selle konkurentsivõimelisemaks ja suutma pärast ümberkorraldamist teenida suuremat kasumit.