Investoritelt tasu võtvat investeerimisfondi nimetatakse koormusfondiks. Koormatud investeerimisfondid ei võta „müügikoormuse” tüüpi tasusid, kuid neil on lubatud nõuda aktsionärilt muud tüüpi tasusid. Koormusfond maksab ühele või mitmele maaklerile, kes teevad investeerimisfondi aktsia- ja võlakirjatehinguid. Need maakleritasud kanduvad erinevate aktsionäritasude kujul edasi koormusfondi aktsionärile.
Koormusfondi aktsionäritasusid saab korraldada mitmel erineval viisil. Mõned laadimisfondid võtavad regulaarselt tasusid. Mõned laadimisfondid nõuavad investoritelt oma aktsiate ostmisel tasu. Koormusfond võib müügi ajal nõuda aktsionärilt tasu.
Kui koormusfond võtab aktsionärilt fondi aktsiate ostmisel tasu, nimetatakse tasusid “esiosa müügikoormustasudeks”. Koormusfondi algtasud võetakse välja enne, kui raha kasutatakse aktsiate ostmiseks. Esiotsa tasulise koormuse fondi investor peaks seda investeeringu arvutamisel meeles pidama. Näiteks kui koormusfondil oli 3% esiotsa müügikoormustasu ja investor ostis 1,000 dollari väärtuses aktsiaid, kuluks tasu maksmiseks 30 dollarit ja 970 dollari väärtuses fondi osakuid ostetaks.
Koormusfondi, mis võtab aktsionärilt fondiosakute müügi eest tasu, nimetatakse edasilükatud või järelmüügikoormuseks. Kui investorid ostavad aktsiaid, läheb kogu raha fondi ostmiseks. Kui investor müüb koormusfondi aktsiaid hiljem, võetakse sellel hetkel laadimistasu.
Tagamüügikoormuse tasu arvutamisel lähtutakse tavaliselt investeeritud raha väiksemast väärtusest või selle lõppväärtusest. See tähendab, et kui investeeringu väärtus tõuseb, arvestatakse koormustasu alginvesteeringult; ja kui investeeringu väärtus väheneb, arvestatakse koormustasu lõppväärtusest. Mitte kõik back-end load fondid ei arvuta sel viisil, seega on kindlasti oluline lugeda investeerimisprospekti.
Oluline on märkida, et koormuseta investeerimisfondid võivad samuti nõuda tasusid. Koormusfond võtab tasusid müügitehingute alusel, tühifond aga muud tüüpi tasusid. Koormusvaba fondi tasud makstakse pigem fondile kui maaklerile. Koormusvabadel fondidel on tavaliselt madalamad tasud kui laadimisfondidel, kuid mõned investorid usuvad, et laadimisfondid on kõrgemate tasude korvamiseks paremini hallatavad.
Ükskõik, kas investeerite koormusfondi, tühifondi või mis tahes muusse investeeringusse, on teadusuuringud edu võti. Teades võimalikult palju fondi, selle tasude struktuuri, turuinfot ja paljusid muid olulisi üksikasju, annab investorile parima võimaluse finantsedu saavutamiseks.