Olenemata sellest, kas haldate leibkonna eelarvet isikliku arvelduskonto abil või töötate ettevõtte raamatupidamisosakonnas, on tõenäoline, et enamik inimesi tegeleb regulaarselt kontode vastavusse viimisega. Põhimõtteliselt on see protsess seotud selle tagamisega, et tšekiraamatus näidatud likviidsete varade summa on identne pangakonto väljavõttel näidatud kontojäägiga sama kuupäeva seisuga.
Üks esimesi tõhusaks kontode vastavusse viimiseks vajalikke tööriistu on dokumentatsioon iga vaadeldaval perioodil tehtud tehingu kohta. Inimesed peaksid hoidma koos kõiki sissemaksete sektsioone, pangaautomaadist väljamaksete, elektrooniliste maksete, tühistatud tšekkide ja viimaseid pangaväljavõtteid koos, kuni nad on kõnealuse perioodi vastavusse viinud. Võimalus kiiresti kontrollida perioodi algsaldot ja seejärel iga tehingu kohta dokumendiga arvestada, kiirendab kontoomaniku ja panga kokkuleppe kinnitamise protsessi või aitab tal kiiresti tuvastada kõik lahknevused.
Kui kontoomanik peaks avastama mistahes lahknevuse, peaks ta oma dokumentide abil probleemi päritolu välja selgitama ja võtma viivitamatult ühendust pangaga. Näiteks võib ta märgata, et perioodi algsaldo ei ühti eelmise perioodi lõpusaldoga, kuigi kõik oli sel ajal kooskõlastatud. See on märk sellest, et tal võib tekkida vajadus rääkida oma finantsasutusega ja uurida, mis juhtus. Tõenäoliselt on tegemist lihtsa veaga, mis parandatakse, kui pank sellele tähelepanu juhitakse. Ilma dokumentide korrasolekuta ja arvete vastavusse viimiseta võib aga lahknevus jääda kuude kaupa märkamatuks ja muutuda väga raskesti leitavaks.
Kontoomanikud peaksid meeles pidama konto vastavusse viimiseks iga kuu kindla aja. Ülesande edasilükkamine muudab selle lihtsalt raskemaks. Kuigi see ei pruugi esialgu olla suur probleem, peaksid inimesed meeles pidama, et kui on midagi uurida, on palju lihtsam teha uurimine varem kui hiljem. See kehtib eriti ettevõtluses, kus töötaja, kellel on reisikontol volitatud deebetkaart, võib olla jätnud kviitungi esitamata. Tema mälu sörkimine ja kviitungi koopia hankimine on palju lihtsam, kui sündmus leidis aset viimase kahe nädala jooksul, mitte kahe kuu eest.
SmartAsset.