Kinnisvaraplaneerijad on professionaalid, kes aitavad tellida kogu üksikisiku pärandvaraga seotud vara nii, et pärandvara saajad saaksid pärandist kõige rohkem kasu. Sageli hõlmab see pärandvara asjade korraldamist viisil, mis aitab seaduslikult minimeerida tasumisele kuuluvaid makse, pakkudes samal ajal lähedastele pärandit. On mitmeid võtmeküsimusi, millega kinnisvaraplaneerija tegeleb, et koostada kõige tõhusam kinnisvaraplaan ja järgida siiski heategija soove.
Üks esimesi ülesandeid, millega iga kinnisvaraplaneerija tegeleb, on praegu kasutusel olevate varade põhjalik hindamine. Eesmärk on sisuliselt aru saada kõigest, mis hetkel pärandvara hulka kuulub ja millisel kujul iga vara hetkel olemas on. See annab pärandvara planeerijale lähtepunkti, et alustada pärandvara struktuuri kujundamist viisil, mis on lõppkokkuvõttes heategija ja kõigi pärandvarast osa pärivate kasusaajate huvides.
Pärast pärandvara hetkeseisu hindamist arutab kinnisvaraplaneerija tavaliselt heategijaga, millised on tema eesmärgid seoses varade jagamise viisiga kasusaajate vahel. Teades, mida heategija soovib lähedastele pärandina pakkuda, võib kinnisvaraplaneerija teha konstruktiivseid ettepanekuid nende eesmärkide saavutamiseks. Näiteks kui heategija soovib luua pärandit, mis pakub teatud tüüpi pidevat rahalist toetust heategija lastele, võib kinnisvaraplaneerija soovitada perekorporatsiooni loomist. Seda tüüpi kinnisvara planeerimine loob struktuuri, mis haldab kinnisvara ja investeeringuid viisil, mis tagab stabiilse igakuise või aastase sissetuleku kõigile, kes on nimetatud kasusaajateks.
Iga kinnisvaraplaneerija üks peamisi eesmärke on nõustada kliente, kuidas pärandvara üles ehitada nii, et järgitaks kõiki maksuseadusi, kuid et maksustamine oleks siiski minimaalne. See aitab anda rohkem olemasolevaid varasid kasusaajate kätte ja seeläbi hõlbustada heategija eesmärkide elluviimist. Sellest vaatenurgast peab kinnisvaraplaneerija olema kursis kehtivate maksuseadustega ja sellega, kuidas need mõjutavad varasid, mis praegu pärandvara moodustavad. Kinnisvaraplaneerija saab aidata heategijal osa varasid muuks vormiks muuta, mille suhtes kohaldatakse üldise planeerimisstrateegia raames vähem makse.