Isiklik tulumäär (PRR) on investeerimisfondi, investeerimisfondi või muu investeeringu üksiku osaleja tulu väärtuse hinnang. Individuaalne tootlus võib fondi omast erineda mitmel põhjusel ning arvutus võib täpselt määrata, kui palju investorid oma tegevusega teenivad. Nad võivad neid võrrelda fondi üldise tootlusega ja kui need numbrid on radikaalselt erinevad, võivad nad küsida nõu finantsnõustajatelt. Mõned investeerimisühingud arvutavad oma klientidele PRR-i ja esitavad selle kohta teavet konto väljavõttel, teised aga eeldavad, et nende investorid teevad seda ise.
Investori isiklik tulumäär võib sõltuda ostude ja müükide täpsest ajastusest. Näiteks võib keegi, kellel on pensionikonto, teha ühe arvestusperioodi jooksul mitu sissemakset. Ettevõtte üldine tootlus võib olla veidi kõrgem kui individuaalne tootlus, kuna investor võis mõne võtmeakna vahele jätta, tehes hoiule veidi liiga hilja.
Selle arvu arvutamiseks saab investor või analüütik vaadata individuaalse konto tootlust sissemaksete ja väljamaksete vahel ning võrrelda seda fondi tootlusega. Näiteks kuu 16. ja 25. kuupäeva vahel võib isiklik tootlus olla kolm protsenti ja XNUMX. kuupäeval tehtud sissemaksele võib järgneda neljaprotsendiline sissetulek kuni XNUMX. kuupäeva väljavõtmiseni. See ajaliselt kaalutud arvutus võimaldab üksikisikutel näha oma tegelikku tulu, lisamised ja eemaldamised arvestatakse välja, et näidata investeeringu üldist tasuvust.
Tähtajalised hoiused ja väljamaksed võivad olla olulised investoritele, kes soovivad hoida oma isiklikku tootlust kõrgel. Kui näiteks tuleb maksta dividendi väljamakse, võib jaotusest kasu saamiseks investeeringute väljavõtmise või müügiga oodata kuni selle väljamakse lõpuni. Samuti võib kasulik olla raha deponeerimine ja õigeaegne ostude sooritamine, et väljamakseid kasutada. Mõningaid kõikumisi on raske ette ennustada ja finantsnõustaja ei pruugi anda lõplikku nõu selle kohta, milline on parim aeg investeerimiskontol muudatuste tegemiseks.
Seda numbrit on oluline arvestada, kui investorid mõtlevad, kuhu nad investeerida soovivad. Lisaks üldise tulumäära vaatamisele võib abiks olla teabe küsimine kogumis osalevate näidisinvestorite isikliku tulumäära kohta. Investorid peaksid olema teadlikud, et fondi üldine tulu ei pruugi olla neile kättesaadav, kuna kõikuvad isiklikud saldod.