Investori profiil peegeldab investori eesmärke ja eesmärke. See määratleb, kui palju riske keegi on valmis võtma, ja ka seda, milliseid hüvesid või tulusid ta ootab. Selle profiili põhjal saavad investor ja finantsnõustaja koos otsustada, kuhu raha paigutada, kuna iga varaklassiga kaasneb erinev riskitase. Investoriprofiil määrab, kui palju kapitali läheb aktsiatesse, võlakirjadesse ja muudesse varaklassidesse ning kui palju peaks jääma sularaha.
Investori profiili määravad teatud kriteeriumid. Sageli palub finantsnõustaja kliendil täita investorprofiili küsimustik. Eesmärk on välja selgitada põhiteave, näiteks investeerimiseks saadaolev rahasumma, millal vahendeid vaja läheb, milleks vahendeid kasutatakse ja investori vanus. Näiteks pensionile jääval investoril on lühem investeerimisaja horisont kui 20-30-aastasel investoril.
See, kuidas investor kahjumit käsitleb, mõjutab ka tema investori profiili. Kui portfell langeb aastaga 20% ja investor kasutab seda võimalusena osta täiendavaid väärtpabereid, on tema riskitaluvus kõrge. Kui ta aga portfelli likvideerib ja kõik maha müüb, on riskitaluvus madal.
Konservatiivse investorprofiiliga investor võtab võimalikult vähe riske. Konservatiivse portfelli tootlus võib olla tagasihoidlik, kuid sama on ka raha kaotamise võimalus. Mõõduka investorprofiiliga inimesel on aktsiaturust mõistlik arusaam ja ta on valmis võtma mõningaid riske. Agressiivne investor tunneb finantsturgudest kõrgemaid teadmisi ja ei karda riskantseid investeeringuid teha. Ta peaks ootama suurimat tulumäära.
Portfell jagatakse investeerimiseesmärkide alusel. Riigivõlakirjad on tavaliselt kõige turvalisemad investeeringud, kui nende aluseks olev valitsus ei kipu oma võlga täitma. Ettevõtete võlakirjad võivad olla riskantsed, sest kui ettevõte jätab laenu maksmata, ei pruugita teatud investoritele maksta. Bellwetheri aktsia on tööstusharu liider ja investorid võivad tunda end turvalisemalt ettevõttes, mille ajalooline tootlus on tõestatud. Riskantne aktsia on aktsia, millel pole tõestatud tulemusi või mille hind on näidanud jätkuvat nõrkust.