Investeerimisteooria on kontseptsioon, mis põhineb paljude erinevate investeerimisprotsessiga seotud tegurite arvestamisel. Ideaalis hõlmab teooria paljude tegurite hoolikat uurimist, et teha kindlaks, kuidas valida konkreetse eesmärgi või eesmärgi jaoks õiged investeeringud. Kuigi investeerimisteooriale on lähenemisviise, mis hõlmavad mitmete teiste teooriate kasutamist protsessi osana, jagavad mõned majandusteadlased ülesande neljaks valdkonnaks, millest peaaegu igaüks võib aru saada.
Esimene investeerimisteooria võtmetegur on seotud investeerimisportfelli eesmärkidega. Määrates kindlaks, kuidas portfelli mitmekesistada, samal ajal tasakaalustades seda hajutamist üksikute väärtpaberite tüübiga, on idee kaitsta investorit ühe turu languste eest, tagades teiste osaluste väärtuse tõusu. Tänapäeva portfelli teooriana tuntud tegur on investeerimisprotsessi võtmeks investorite jaoks, kellel on konkreetsed eesmärgid portfelli teenitava tulu jaoks.
Teine oluline investeerimisteooria aspekt on seotud investeeringute hindamisega riskiastme ja potentsiaalse tulu alusel. Siin on idee aidata investoril keskenduda optsioonidele, mis kannavad vastuvõetavat riski, pakkudes samas suurimat tulu. See element on kapitalivarade hinnamudeli aluseks ja võib oluliselt mõjutada seda, kas investor teeb oma portfelli osas õigeid valikuid või mitte. Sarnane lähenemisviis, mida tuntakse arbitraažihinnakujunduse teooriana, keskendub rohkem antud investeerimisvõimalusega seotud riskiastme hindamisele, kuid aitab siiski investoril otsustada, kas potentsiaalne tulu on väärt antud optsiooniga seotud volatiilsust.
Hästi koostatud investeerimisteooria võtab arvesse ka saadaoleva teabe hulka nii investeerimisvõimaluse kui ka turu või turgude, kus optsiooniga kaubeldakse, üldist seisukorda. Tõhusa turu hüpoteesina tuntud kontseptsioon väidab, et kogu teave, mis on oluline optsiooni hoidmise, ostmise või müümise otsuse tegemiseks, peab olema investorile hõlpsasti kättesaadav, et turg oleks tõeliselt tõhus. Kuna iga investeeringuga seotud mineviku ajaloo, hetkeseisu ja võimalike tulevaste riskide tundmine on mõistlike valikute tegemisel võtmetähtsusega, peaks investor enne konkreetse investeeringuga kaasamise otsustamist kindlaks tegema, kas selline tõhusa turu olukord eksisteerib. .
Põhimõtteliselt seisneb investeerimisteooria teadlike investeerimisotsuste tegemises. Arvestades investori eesmärke ja eesmärke, on võimalik luua portfell, mis aitab neid eesmärke täita. Õigete investeeringute targaks valimiseks on oluline teada kõike, mida investeeringu ja turu kohta, kus sellega kaubeldakse. Kõiki neid tegureid hõlmava investeerimisteooria väljatöötamine suurendab oluliselt eduvõimalusi ning aitab investoril vältida investeerimisvõimalusi, mis ei ole tema huvides.