Mis on investeerimispettus?

Investeerimispettus on tegevus, mille käigus eksitatakse inimesi investeerimisotsuste tegemisel valeinfo kasutamisega. Valitsused jälgivad investeerimistegevust ja sellega seotud tavasid hoolikalt, et tuvastada pettuse tunnused ja nende eest vastutusele võtta. Inimesed võivad pettusega tegeleda mitmel erineval tasemel ja karistused võivad hõlmata trahve, vanglakaristust ja kauplemislitsentside peatamist.

Investeerimispettused hõlmavad sageli ebatraditsioonilisi investeeringuid, kus tarbijakaitset on vähem ja inimesed ei pruugi riskidest teadlikud olla. Tarbijaid võivad meelitada suure tulu nõuded, samal ajal kui pettuse toime pannud isik oma raha tasku paneb. Seda võib näha selliste tegevustega nagu kinnisvaraarendusest varandust lubavad skeemid või ettevõttesse investeerimine alguses, et saada tulevikus suurt tulu. Ponzi skeem on teist tüüpi investeerimispettus.

Ettevõtted võivad oma kliente petta, pakkudes ebaõiget teavet kasumi ja ettevõtte üldise finantsseisundi kohta. See võib panna inimesi tegema halbu investeerimisotsuseid, kuna nad ei ole teadlikud tegelikust finantsolukorrast. Siseteabe kauplemine, kus inimesed tegutsevad omandiõigusega kaitstud teabe alusel, on samuti üks pettuse vorme, kuna avalikkusel puudub juurdepääs samale materjalile.

Maaklerid ja agendid võivad sooritada väärtpaberipettusi, tehes näiteks investeeringutest valeandmeid ja jättes avalikustamata huvide konflikti. Üksikinvestorid börsil võivad osaleda mitmesugustes pettusteks peetavates tegevustes, lootes saada kasu enne, kui inimesed pettuse tuvastavad. Üksikutel väärtpaberibörsidel võivad tehingureeglid erineda ja töötajad jälgivad põrandat, et otsida märke investeerimispettusest, nagu kauplemiskaartide täitmata jätmine, valetehingute tegemine või turuga manipuleerimise katse.

Mõned märgid, mille kohaselt investeering ei pruugi olla õigustatud, võivad hõlmata väga suurt müügisurvet, ettepanekuid kohe tegutseda või kaotada või ülevaatamiseks lisateabe nõudmisest keeldumine. Kuigi ebatraditsioonilised investeeringud võivad olla täiesti legitiimsed ja seaduslikud, annavad nende taga olevad inimesed tavaliselt olulist teavet, et nende potentsiaalsed investorid oleksid teadlikud nii riskidest kui ka eelistest. Maaklerite ja finantsnõustajatega töötavatel inimestel peaks olema lihtne juurdepääs teabele investeeringute kohta ning maakler peaks alati olema valmis andma rohkem üksikasju, et inimesed saaksid teha teadliku otsuse.

Paljudel riikidel on investeerimistegevuse järelevalveks valitsusasutus. Inimesed, kes kahtlustavad investeerimispettuse toimumist, võivad selle agentuuriga ühendust võtta, et sellest teatada, esitades nii palju üksikasju kui võimalik, et aidata valitsust uurimisel.