Mis on investeerimisnõuanne?

Professionaalne rahahaldus on teenus, mis hõlmab enamat kui ainult portfellihaldurid, investeeringute portfelli otsustajad. Sageli on kaasatud teadlaste või konsultantide meeskond ja seda nimetatakse ettevõtte investeerimisnõustajaks. Mõnikord on need investeerimisnõustajad suure rahahaldusettevõtte sisemised ja mõnikord tellitakse nad kolmandale osapoolele. Mõlemal juhul on investeerimisnõustamine rahahalduse mõistatuse lahutamatu osa, mis keskendub nõuannetele, ideedele ja uuringutele.

Investeerimisnõustamist peetakse iga rahahaldusettevõtte keskseks varahaldusüksuseks. Rahahaldurid teevad otsuseid maailma suurimate institutsionaalsete investorite, sealhulgas pensionifondide, suurte pankade ja ka jõukate eraisikute nimel. Ettevõtte investeerimisnõustaja vastutab investeeringute, sealhulgas praeguste ja potentsiaalsete eraldiste uurimise ning nende leidude kohta nõu andmise eest. Kuigi mõned investeerimisspetsialistid teevad oma otsuseid investeerimisnõustajata, on ka teisi, kes sõltuvad kogu südamest ettevõtte nõustamiskomponendist.

Suurema ettevõtte investeerimisnõustaja või väline investeerimisnõustamisettevõte pakub mitmesuguseid teenuseid. Nende funktsioonide hulka kuulub investeeringu soovitamine teatud varaklassidesse, nagu aktsiad, fikseeritud tuluga või riskifondid, või trendi tuvastamine, mis viitab sellele, et on aeg mõnest ülalmainitud kategooriast loobuda. Kui suurinvestoril on investeering suurde rahahaldusfirmasse ja selle ettevõtte juhtkonnas on toimunud mingisugune muudatus, heiskab investeerimisnõustaja sellele investorile sageli kollase lipu, et ettevõtte tegevuses võib toimuda mõningaid muudatusi. portfell edasi. Loomulikult on investori enda otsustada, kas ta võtab investeerimisnõustaja nõuandeid kuulda.

Suhe investeerimisnõustajaga, kes annab nõu; rahahaldur, kes teeb investeerimisotsuseid; ja investor ise on sageli sümbiootiline selle poolest, et kumbki tugineb võrrandisse panustamisel teisele. Investeerimisnõustaja peaks teadma, mis suunas rahahaldur eelistab minna, millised on investori vahendid ja millised on tingimused finantsturgudel. Teatud mõttes on investeerimisnõustamise ettevõtte kohustus siduda kõik need eraldi komponendid omavahel. Kuigi investeerimisnõustajate hüvitis jääb tavaliselt alla tegelike rahahaldurite oma, võib see siiski olla tulus karjäärivalik, mis toob kaasa ettearvamatuid ja põnevaid võimalusi.