Mis on investeerimisfondijuht?

Investorile, kes soovib finantsturul raha teenida, kuid kellel ei ole aega ega soovi pidevalt portfelli juhtida, on saadaval mitmesugused varahaldusteenused. Üks selliste teenuste valdkonna elukutseid on investeerimisfondide valitseja. Investeerimisfondihaldur aitab klientidel oma raha investeerida aktsiatesse, võlakirjadesse ja muudesse varadesse. Investeeringute haldamine on väga suur ülemaailmne tööstusharu, mis vastutab paljude triljonite USA dollarite (USD) eest hoolitsemise ja investeerimise eest, aga ka investeeringute eest paljudesse teistesse valuutadesse.

Investeerimisfondi valitseja võib olla üksikisik või ettevõte, kelle töö kipub jagunema kahte erinevasse kategooriasse. Esimesse kategooriasse kuuluvad need, kes pakuvad otsest finantsnõu üksikisikutele ja ettevõtetele. Neid investeerimisnõustajaid kasutatakse sageli pankade ja muude finantsasutuste kaudu, et osutada selliseid teenuseid nagu finantsplaneerimine asutuse klientidele. Teist tüüpi investeerimisfondide valitsejateks on need, kes pakuvad varahaldusteenuseid klientidele nagu ettevõtted, riskifondid, kindlustusseltsid ja pensionifondid. Seda tüüpi klientide heaks töötavad investeerimisfondijuhid vastutavad tavaliselt väga suurte rahasummade eest.

USA-s on investeerimisfondihalduriks saamisega seotud keeruline registreerimisprotsess, mis mõnikord hõlmab registreerimist osariigi ja föderaalvalitsuse ametiasutustes, eksaminõudeid ja muid olulisi samme. See, kas investeerimisfondi valitseja peab end registreerima näiteks väärtpaberi- ja börsikomisjonis (SEC), sõltub ettevõtte hallatavate varade (AUM) suurusest. Selleks, et ettevõte saaks SEC-is registreeruda, peab ettevõttel olema vähemalt 25 miljonit dollarit AUM-i ja kui ettevõttel on vähemalt 30 miljonit dollarit AUM-i, tuleb see registreerida. Kui ettevõttel on vähem kui 25 miljonit dollarit AUM-i ja ta ei eelda, et see järgmise 120 päeva jooksul muutub, peab ta registreeruma osariigis, mitte föderaalvalitsuses.

Arvestades suuri rahasummasid, mida fondihaldurid kontrollivad, võlgnevad nad oma klientidele USA seaduste kohaselt pidevat usalduskohustust. See tähendab, et investeerimisfondijuht on oma kliendiga avatud ja aus, avalikustab täielikult kõik tasud ja võimalikud huvide konfliktid. Fondijuht on oma kohustust täites võtnud endale kohustuse valida investeeringuid ainult oma klientide huve silmas pidades.