Mis on investeerimisfondide tasud?

Investeerimisfondide tasud on rahasumma, mida investeerimisfondid teatud kulude katmiseks nõuavad. Enamasti peavad investorid fondi aktsiate ostmisel maksma müügikoormuse. Lisaks peavad nad tasuma kulusuhte, mis katab nii fondijuhtide palgad kui ka muud halduskulud. Muud investeerimisfondide tasud, mida võidakse nõuda, hõlmavad turustustasusid ja tagasivõtmistasusid.

Enamik investeerimisfondide tasusid võetakse investeerimisfondi töös hoidmiseks. Üks esimesi investeerimisfondide tasusid, mida investorilt võetakse, on müügikoormus. Müügikoormus on teatud protsent ostuhinnast ja see toimib nagu komisjonitasu. Investeerimisfondide aktsiaid müüvad maaklerid saavad selle vahendustasu klientide fondi toomise eest. Mõned fondid ei võta seda tasu, kui investor ostab aktsiaid otse investeerimisfondide ettevõttelt.

Selle asemel, et investeeringu alguses müügikoormust nõuda, nõuavad mõned investeerimisfondide ettevõtted seda tasu tehingu lõpus. Sellistel juhtudel tasub investor tasu aktsiate väljamaksmisel. Seda nimetatakse taustakoormuseks.

Teine suur investeerimisfondide tasude allikas on kulude suhe. Seda tasu kasutatakse fondi jooksvate kulude katmiseks. Kui tavaliselt on müügikoormus investori jaoks ühekordne tasu, siis kulukorda võetakse igal aastal. Tavaliselt noteeritakse see protsendina fondi varadest. See raha tuleb fondi kauplemistegevusest saadavast kasumist.

Suur osa kulusuhtest läheb fondijuhtide palkade maksmiseks. Fondijuhid vastutavad investeerimisfondi investeerimisotsuste tegemise eest. Teine osa kulusuhtest läheb fondi halduskulude tasumiseks. Näiteks läheb osa rahast selle kinnisvara eest tasumiseks, mis on renditud fondi peakorteriks. See suhe katab klienditeenindajate kulud, õigustasud ja kõik muud tekkinud kulud.

Mõned investeerimisfondid nõuavad ka levitamise ja lunastamise eest tasu. See tähendab, et investor võib fondi reklaamikulude katteks maksta teatud summa raha. Mõnikord võetakse tagasivõtmistasusid, et heidutada investoreid aktsiaid kiiresti müümast.