Mis on indeksiinvesteerimine?

Aktsiaindeksid loodi aktsiaturu või turusektori üldise tootluse jälgimiseks. Ostjad, kes investeerivad nendesse indeksitesse kuuluvatesse aktsiatesse, tegelevad indeksiinvesteeringutega. Sellise investeerimise eesmärk on sobitada konkreetse indeksi tulusid.

Aktsiaindeksid on lihtsalt aktsiate nimekirjad. Inimesed ei saa otseselt indeksisse investeerida. Investorid saavad osta investeerimisfonde ja börsil kaubeldavaid fonde (EFT), mis sisaldavad kõiki konkreetses indeksis loetletud aktsiaid.

On mitmeid populaarseid indekseid, mida investoritele meeldib oma portfellides dubleerida. Nende hulka kuuluvad S&P 500, Dow Jones Industrial Average, NASDAQ-100 ja Russell 2000. Investorid valivad indeksi, mida nad soovivad jälgida, ja leiavad fondi, mis seda indeksit peegeldab.

Indeksinvesteerimine on lihtsam kui üksikute aktsiate ostmine. Investorid ei pea sooritama keerulist analüüsi, et otsustada, milliseid aktsiaid osta. Fond ostab automaatselt indeksis loetletud aktsiaid.

Investeerimisfonde ja EFT-sid ostetakse ja müüakse erinevalt. Investeerimisfondid kauplevad börsiväliselt ega ole börsil noteeritud. Sellest tulenevalt ei ole investeerimisfondide ostmiseks maaklerikontot vaja. Investeerimisfondide aktsiate hindu arvutatakse üks kord päevas. Seda hinda nimetatakse puhasväärtuseks (NAV). Investeerimisfondidel on üldjuhul minimaalne investeerimisnõue.

Kuna indeksifondihaldur ei pea uurima, milliseid aktsiaid osta, on indeksi investeerimisfondidel üldjuhul madalamad tegevustasud kui teistel investeerimisfondidel. Mõned indeksiinvesteeringuteks kasutatavad investeerimisfondid nõuavad ostjalt ettemaksu, mida nimetatakse koormuseks. Samuti on saadaval tühjad vahendid, millel ei ole ettemaksu ega muid müügitasusid.

Kõikide EFT-dega, sealhulgas indeksiinvesteeringuteks kasutatavatega, kaubeldakse börsil nagu teistegi aktsiatega. EFT aktsiatele ei arvestata iga päev NAV-i. EFT aktsiahinnad muutuvad kogu päeva jooksul vastavalt kauplemismahule.

EFT-de ostmiseks on vaja maaklerikontot. Börsimaaklerite vahendustasud kehtivad kõikidele EFT tehingutele. Erinevalt investeerimisfondide aktsiatest saab EFT-sid osta marginaaliga ja lühikeseks müüa. Investorid saavad ise otsustada, kui palju aktsiaid nad ostavad. Indeksinvesteeringuks kasutatavate EFT aktsiate ostmiseks ei nõuta minimaalset investeeringut.

Investorid saavad võrrelda investeerimisfondide ja EFT indeksi investeerimise aastakulusid. Iga fond võtab iga-aastaseid tegevus- ja muid tasusid. Neid tasusid nimetatakse fondi kulusuhteks. Üldjuhul eelistavad investorid madalama kulusuhtega fonde.