Hallatavad varad on kõigi investeeringute koguväärtus, mida maaklerfirma või investeerimisnõustaja klientide nimel hoiab või haldab, või ühele kliendile kuuluvate varade koguväärtus. Hallatavad varad (AUM) on ettevõtte või maakleri edukuse mõõdupuu, kuna nende arv kasvab, kui ettevõtte või maakleri juurde tuleb uusi kliente või kui olemasolevate klientide investeeringud suurenevad. Ameerika Ühendriikides peab ettevõte registreerima Väärtpaberi- ja Börsikomisjonis, kui ettevõttel on hallatavaid varasid üle 30 miljoni USA dollari (USD).
Investori hallatavad varad võivad määrata, milliseid teenuseid ta oma nõustajalt või maaklerfirmalt saab. Paljudel ettevõtetel on künnised, mille ületamisel kvalifitseeruvad investorid lisateenustele. Kliendi investeeritav vara võib määrata ka selle, kas ta on kvalifitseeritud teatud tüüpi investeeringuks, kuna mõnel investeeringul on minimaalsed ostunõuded.
Investor, kellel on investeerimiseks märkimisväärne rahasumma, paneb selle raha sageli investeerimisnõustajaga, kes otsustab, kuidas seda investeerida. Seda teenust nimetatakse rahahalduseks või investeeringute haldamiseks, kuna investeerimisnõustaja haldab aktiivselt raha. Selleks ostab ja müüb nõustaja investeeringuid vastavalt nende potentsiaalile, selgub nõustaja ja/või tema ettevõtte uuringutest. Investor otsustab, kui palju autonoomiat ta nõustajal soovib. Mõned investorid tahavad iga tehingu heaks kiita ja teised soovivad saada teavet ainult siis, kui kogu positsioon likvideeritakse või kui tehing ületab teatud dollarisummat.
Suure netoväärtusega üksikisikute jaoks pakuvad paljud nõustajad põhjalikumat teenust, mida nimetatakse varahalduseks. Lisaks investeeringutele võivad need nõustajad pakkuda maksu- või raamatupidamisteenuseid, samuti finantsplaneerimist või kinnisvara planeerimist. Varahaldusteenust pakutakse tavaliselt tasu eest, mis arvutatakse protsendina kliendi hallatavast varast.
Lisaks võivad pangad pakkuda privaatpangandusteenuseid suure netoväärtusega klientidele. Privaatpangandusteenused hõlmavad traditsioonilisi investeeringuid, nagu investeerimisfondid, aga ka keerukamaid investeeringuid, nagu riskifondid. Sarnaselt varahaldusteenustega võib privaatpangandus hõlmata ka muid teenuseid, nagu finantsplaneerimine, kinnisvara planeerimine või raamatupidamis- ja maksuteenused. Erapanga edu mõõdetakse tavaliselt ka tema hallatavate varadega, seega on panga huvides hallata kogu kliendi raha ja tagada raha võimalikult suur kasv.