Finantsplaneerija ülesanne on anda nõu isikliku rahanduse, investeerimise ja rahaga üldiselt. Erinevalt börsimaakleritest ja teistest spetsialistidest ei saa finantsplaneerija oma nõuannete eest mingit vahendustasu. Selle asemel on ta maksnud kuutasu, näiteks advokaadi või raamatupidaja teenitud tasu.
Finantsplaneerimine ei seisne ainult investeerimises. Kui inimene soovib lühikese ajaga palju raha teenida, ei otsi ta tõenäoliselt finantsplaneerijat. Finantsplaneerija eesmärk on pikemas perspektiivis anda realistlikku nõu, et pere oleks turvaline ka pärast pensioniiga. Finantsplaneerija võib sõltuvalt tema litsentsidest ja sertifikaatidest täita mitut erinevat rolli. Näiteks kui finantsplaneerija soovib müüa aktsiaid või kindlustust, peab ta selleks läbima kõik õiguslikud kanalid.
On neid, kes tahaksid kasutada finantsplaneerija nõu, kuid on mures, et nad loovutavad kontrolli oma rahaasjade üle teisele isikule. See ei saa olla tõest kaugemal. Finantsplaneerija ülesanne on suunata, mitte üle võtta. Kuigi finantsplaneerija nõuannete järgimine võib olla inimese huvides, pole tal selleks kohustust. Hea finantsplaneerija teeb teie elus koostööd teiste professionaalsete nõustajatega, et saada meeskonna osaks. Kui küsite regulaarselt nõu advokaatidelt ja raamatupidajatelt, teeb teie finantsplaneerija koostööd ka nende spetsialistidega, et hoida teie huvides silmas.
Kui olete huvitatud finantsplaneerija valikust, oleks hea mõte esmalt kindlaks teha oma pikaajalised eesmärgid ja prioriteedid. Alustage otsingut, küsides soovitusi sõpradelt, töökaaslastelt ja sugulastelt. Kui teil on potentsiaalsete finantsplaneerijate nimekiri, kontrollige nende volitusi. Otsige kogenud professionaali, kellel on sertifikaat. Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. kaudu saate kontrollida, kas teatud finantsplaneerijal on musti märke. Need on võrgus ja hõlpsasti leitavad.
Ärge unustage küsida oma potentsiaalselt finantsplaneerijalt tausta ja kogemusi. Uurige koolihariduse ja varasema töökoha kohta. Ärge kartke küsida mitut viidet. Kui rääkida teie finantstulevikust, ei saa te olla liiga ettevaatlik ja usaldusväärne finantsplaneerija on rohkem kui valmis sellist teavet jagama.