Finantsjuhtimise nõustaja (FMA) on isik, kes on täitnud Kanada finantssektoris Kanada väärtpaberiinstituudi (CSI) selle määramise nõuded. CSI lõpetas määramise 1. detsembril 2008 ja asendas selle uue akrediteerimisstandardiga, Chartered Professional Strategic Wealth programmiga. Kuigi finantsjuhtimise nõustaja nimetust enam ei pakuta, on CSI lubanud isikutel, kes on nõuded juba täitnud, saada määramise. Nagu iga finantsnõustaja, tegutseb akrediteeritud finantsjuhtimise nõustaja ettevõtete ja eraisikute finantsplaneerijana, pakkudes finantsnõustamist tasu, vahendustasu või teatud varade protsendi eest.
Finantsjuhtimisnõustaja sertifitseerimisprogramm põhines nõutavatel kursustel ja CSI sponsoreeritud eksamitel. FMA määramise saamiseks peab finantsspetsialist olema enne sertifitseerimisprotsessi lõpuleviimiseks kuue eksami sooritamist läbinud kursuse vähemalt 60-protsendilise punktisummaga. Programm sarnanes Certified Financial Planneri nimetusega, mis on saadaval Ameerika Ühendriikides, Kanadas ja mitmes teises riigis.
FMA sertifitseerimisprogrammi raames pidi iga professionaal kõrgkoolides ja eraharidusettevõtetes kursuste läbima rohkem kui 500 tundi. Kursusi saab läbida traditsioonilises klassiruumis või kaugõppeprogrammide kaudu. Seejärel korraldas CSI kõik eksamid finantsjuhtimise nõustaja sertifikaadi saamiseks.
Pärast sertifikaadi saamist võib finantsjuhtimise nõustaja pakkuda klientidele finantsnõustamist ja -planeerimist. Finantsplaneerimine võib hõlmata andmete kogumist, finantseesmärkide kavandamist, finantsplaani koostamist ja kliendi edusammude jälgimist. Finantsplaneerija, kellel on FMA määratlus, saab klientidega konsulteerida kinnisvara planeerimise, rahaliste pensionivõimaluste, varahalduse, hariduse planeerimise, maksuvõimaluste ja riskijuhtimise teemadel.
Teatud juhtudel võib nõustaja aidata klienti maksu- või juriidilistel eesmärkidel finantsseisundi selgitamisel. Registreeritud nõustaja aitab klientidel planeerida ka lühi- ja pikaajalisi finantseesmärke, koostades samal ajal perede ja ettevõtete vajadustele vastava investeerimisportfelli. Isikliku finantseksperdi nõuanded annavad sageli meelerahu inimestele, kes seisavad silmitsi finantsriskidega.
Finantsjuhtimise nõustaja lisaülesanneteks on klientidega konsulteerimine rahandust puudutavates regulatiivsetes, eetilistes ja juriidilistes küsimustes. Mõnes ettevõttes aitavad finantsnõustajad turundust ja klientide hoidmist. Paljud inimesed küsivad nõu ekspertidelt, et tagada pensionile jäämiseks stabiilne finantsplatvorm. Lisaks võib eraettevõte palgata finantsnõustaja, kes abistab töötajaid säästmise, kinnisvara planeerimise ja pensioni planeerimisel. Finantsjuhtimise nõustajad on nõutud ka üksikisikute ja eraettevõtete investeerimistoodete ja finantsvõimaluste keerukuse selgitamiseks.