Finantsarhitekt on finantsspetsialist, kes on spetsialiseerunud inimeste ja organisatsioonide abistamisele tugevate finantsportfellide loomisel. Sarnaselt tavapärasema arhitektiga, kes projekteerib ja teostab ehitusjärelevalvet tegelike hoonete ehitamisel, koostab finantsarhitekt finantsplaani, mis on paindlik, tõhus ja tugev, lähtudes kliendi individuaalsetest vajadustest ning jälgib plaani täitmist. Finantsarhitektid võivad töötada erakonsultatsioonifirmades, pankades, investeerimisfondides ja paljudes muudes finantsteenuste ettevõtetes.
Kui finantsarhitekt kohtub kliendiga, arutab ta läbi kliendi vajadused ja ootused. Iga inimene on erinev ja oluline on leida pikaajaline finantsplaneerimise lahendus, mis on kliendi jaoks saavutatav ja tõhus. Näiteks 60-aastasel naisel on väga erinevad vajadused kui 20-aastasel mehel. Lisaks finantsplaneerimisabi pakkumisele saab finantsarhitekt aidata ka vara haldamisel, näidates inimestele, kuidas oma raha mõistlikult kasutada.
Mõned finantsarhitektid on spetsialiseerunud oma klientide mõjuvõimu suurendamisele, õpetades neile, kuidas oma raha iseseisvalt hallata, ja julgustades neid kasutama oma rahaasjade korraldamisel ja jälgimisel kõrget enesedistsipliini. Teised pakuvad rohkem täisteenust, vabastades oma klientide vajadusest muretseda finantsplaneerimise ja rahahalduse pärast. Finantsarhitektid võivad pakkuda ka nende kahe kombinatsiooni, pakkudes klientidele palju teavet ja aidates teha arukaid otsuseid, kuid sekkuvad, kui nad tunnevad, et klient ei tee parimat valikut.
Igas vanuses ja sotsiaal-majandusliku klassi inimesed võivad kasu saada finantsarhitekti või finantsplaneerijaga konsulteerimisest. Kunagi pole liiga vara alustada tuleviku planeerimist ning finantseksperdiga koostööd tehes saavad inimesed vältida paljusid lõkse ja vigu, mis võivad raha maksta. Finantsplaneerimine hõlmab raha säästmist pensioniks, kolledžiks ja suurteks kulutusteks ning olemasoleva vara tõhusat haldamist, et see teeniks intressitulu ja jätkaks kasvu.
Ettevõtted ja institutsioonid kasutavad oma vara haldamiseks ja finantsarvestuses abistamiseks ka finantsarhitekte. Need organisatsioonid vastutavad liikmete ja aktsionäride ees, kes tahavad olla kindlad, et ettevõte või asutus liigub õiges suunas, ning finantsarhitekt saab aidata teenida paremat tulu, investeerida tulevikku ja teha tarku kuluotsuseid. Ettevõtete ja institutsioonide varahaldus ning finantsplaneerimine on palju keerulisem ja kaasavam kui üksikisikute omad, mis nõuavad väga kogenud finantsarhitekti oskusi.