Strateegiline varahaldus tähendab raha planeerimist, et maksimeerida tulu ja kasumit ning minimeerida kulutusi. Üldised ohud jõukuse säilitamisele hõlmavad kohustusi, halvasti toimivaid investeeringuid ja makse. Lihtsad näpunäited strateegiliseks varahalduseks hõlmavad säästmise ja investeerimise alustamist varases eas, investeerimist mitmekesisesse portfelli ning kulude minimeerimist pensioni ja kinnisvara planeerimise abil. Suurem osa strateegilisest varahaldusest hõlmab tulu- ja pärandvaramaksude minimeerimist. Täpse vara väärtusega arvestuse pidamine on samuti oluline selle tõelise väärtuse kaitsmisel.
Kinnisvara planeerimine on osa strateegilisest varahaldusest, mis hõlmab planeerimist, kuidas abisaajad, nagu perekond, sõbrad ja heategevusorganisatsioonid, saavad vara väljamakseid surma ajal ja pärast surma. Kinnisvaramaks, tuntud ka kui pärandimaks, muutub aasta-aastalt. Kui kinnisvara raha väljamaksmine ei ole korralikult planeeritud, võib suur osa sellest minna valitsuse maksukogujale. Üks populaarne viis pärandvara ja pärandi maksude vähendamiseks on kasusaajatele enne surma raha kinkimine. Enamikel aladel on piirang, kui palju kingisaaja võib ühelt inimeselt kingitusena saada. Iga-aastaste maksimaalsete kingituste tegemine enne surma võib aidata vähendada pärandvara summat, mida saab maksustada.
Ärge kartke palgata mainekaid spetsialiste, kes tegelevad varahalduse keeruliste või ebameeldivate aspektidega. Professionaalide palkamine strateegiliste varahaldusülesannete jaoks, nagu raamatupidamine või investeerimine, võib samal ajal vabastada üksikisiku ülesande koormast ja saada ülesande kvalifitseeritud spetsialisti kätte, kes suudab seda täpsemalt ja tõhusamalt täita. Näiteks võib olla parem palgata professionaal, et kaitsta rikkust juriidiliste kohustuste eest, kui püüda kohustusi üksi ennetada ja lahendada. Kui palgate rikkuse haldamiseks professionaale, on oluline valida hea mainega spetsialist. Kuigi ülevaated ja iseloomustused võivad kandidaadi leidmisel abiks olla, võib soovituse saamiseks sõbraga konsulteerimine olla parim viis kohtuda mainekate ja tõhusate strateegilise varahalduse spetsialistidega.
Investeeringute hajutamine on vahend investeerimisriski vähendamiseks, investeerides paljudesse erinevat tüüpi võimalustesse. Investeeringute tüübid, millega portfelli saab hajutada, hõlmavad populaarseid investeerimisviise, nagu aktsiad ja võlakirjad, aga ka muid investeerimisviise, nagu ettevõtte ostmine või alustamine, elukindlustus või pensioniplaanid. Raha investeerimine erinevat tüüpi investeerimisvõimalustesse aitab tagada minimaalse kahju, kui investeeringu väärtus langeb.
Eelkõige pidage strateegiline varahaldusplaan lihtsaks. Nagu vilunud žonglöör, kellel on liiga palju mootorsaage, ei saa isegi kogenud varahaldur liiga keerulise süsteemiga hakkama. Liigne hajutamine võib raskendada investeeringutele tähelepanu pööramist, mis võib põhjustada investeeringutes vigu, mis võivad maksma minna.