Forexi marginaalkauplemine võimaldab investoril väikese kapitaliinvesteeringuga kontrollida suuri valuutakoguseid. Sellel turul edukaks kauplemiseks peab kaupleja olema varustatud rahahaldussüsteemiga. Forexi turg on väga muutlik turg. Suured hinnakõikumised on tavalised väga lühikese aja jooksul. Forexi marginaaliga kauplemisel tuleb riskide kontrollimiseks kasutada rahahaldustehnikaid.
Marginaali kasutamine suurendab nii kahjumit kui ka kasumit. Diskretsiooni- või süsteemne kauplemine ei ole soovitatav ilma läbimõeldud kapitali säilitamise plaanita. Kaupleja võib kogeda mitmeid kaotavaid tehinguid, mis on valuutaturul üsna tavaline. Kaotatud kapitali summat nimetatakse väljamakseks. Konto väärtuse maksimaalne väljamakse tuleb määrata enne Forexi marginaaliga kauplemist.
Forexi marginaali kauplemiskonto avamisel lepivad maakler ja kaupleja kokku kasutatava marginaali suuruse. Valuutakauplemine pakub kõrgeimaid saadaolevaid marginaalimäärasid. Algajaid kauplejaid võib meelitada võimalus teenida väikese kapitaliinvesteeringuga suurt kasumit. Ilma Forexi volatiilsust arvesse võtmata võib kaupleja ühe tehingu puhul riskida suure protsendiga konto väärtusest.
Parim riskide vältimise tehnika on rahahaldusplaani kasutamine. Plaan peaks põhinema vastuvõetaval riskil tehingu kohta. Igale tehingule tuleks anda eranditult võrdne kaal. Kõik professionaalsed kauplejad kasutavad rahahaldussüsteemi. Ilma selleta kauplemine ei erine hasartmängudest.
Kuigi enamik maaklereid pakub kauplejatele lisatagatise nõudmise kaitset, võib kahjusumma ületada konto koguväärtust. Rahahaldusplaan tuleks välja töötada halvimat võimalikku stsenaariumi silmas pidades. Süsteemikauplejad peaksid kauplema hästi testitud süsteemiga. Tagasitestimine peaks tagama süsteemi maksimaalse koormuse. Süsteemiga tuleks kaubelda samadel turutingimustel, milles see välja töötati ja testiti.
Tehingu suurus ja stop loss orderid määratakse rahahaldussüsteemi abil. Maksimaalne kahjum tehingu kohta ei tohiks olla suurem kui umbes 5 protsenti konto väärtusest. Väärtus umbes 2 protsenti oleks mõistlikum. Järgmises näites kasutatakse maksimaalset kahju tehingu kohta 5 protsenti.
Kui konto avamisväärtus on 2,000 USA dollarit (USD), oleks maksimaalne kahju tehingu kohta 5 protsenti ehk 100 USD. Kui kasutatav kauplemissüsteem nõuab stop lossi väärtuseks 33 punkti, oleks tehingu suurus 3 dollarit pipi kohta. Seda süsteemi kasutades tekitaks kaotav tehing kaotuse 33 punkti korda 3 USD võrra ühe punkti kohta või 99 USD kahjumit. Tehingu suuruse määrab maksimaalse kahjumi tehingu kohta.
Enne tehingusse sisenemist on investoril palju olulisem teada, kui palju saab kaotada, mitte seda, kui palju saab teenida. Forexi marginaaliga kauplemisel on kaotuste jada väga tõenäoline. Kaupleja peab olema valmis neid kaotusi kandma, olles võimeline kauplemist jätkama. Ainus viis, kuidas see on võimalik, on rahahaldusplaani kasutamine.
Olenemata kaupleja valitud marginaali summast ei ole oluline, kui seda ei kasutata. Ülaltoodud näites kasutatud kauplemiskapitali summa marginaalimääraga 50:1 oleks 600 USD kuni 966 USD, olenevalt kaubeldavast paarist. Ülaltoodud kauplemine ei oleks võimalik, kui kauplemiskonto väärtus on 2,000 USD ja marginaalmäär 10:1. Rahahaldussüsteem määrab kauplemise reeglid. Marginaali tuleks valida nii, et see vastaks kasutatavale rahahaldusplaanile.