Ekspordi faktooring on finantsprotsess, mille käigus impordi- ja ekspordiettevõtted müüvad klientidele kaupu ja teenuseid ning seejärel müüvad avatud nõuete saldod pangale. Seejärel vastutab pank nende saldode kogumise eest. Parimad näpunäited ekspordi faktooringu protsessi seadistamiseks on tegutseda välisriigis, kus kehtivad omandiõigusi kaitsvad seadused, valida stabiliseeritud kohalik pank või ettevõte, maandada riske kvalifitseeritud nõuete müügiga ning kasutada faktooringut vaid lühiajaliseks finantseerimiseks.
Välisriikides töötades on ettevõtted kohustatud järgima kõiki kehtivaid äritehinguid puudutavaid seadusi. Mõned riigid ei pruugi saadaolevaid arveid kliendi või kliendi kapitali omandivormina tunnustada. See võib raskendada nõuete arvestamist, sest kontosid ostval ettevõttel või pangal ei ole võimalik välisriigi õigussüsteemi kaudu raha sisse nõuda. Faktooringpankadel seisab seega ees kaotusettepanek, kui nad ostavad nõudeid, lootes raha sisse nõuda ainult kliendi või jäägivõlglase heast tahtest lähtuvalt.
Nõudeid rahvusvaheliselt faktoorindavad ettevõtted peavad selle protsessi jaoks valima stabiliseeritud panga või muu partneri. Nendel asutustel peab olema kapital, et maksta ette nõude eest eelnevalt kindlaksmääratud protsentide alusel. Kui ekspordi faktooringu jaoks õiget partnerit ei valita, võivad ettevõtted müüdud nõuded tagasi osta või raha kaotada, kui nad nõustuvad oma raha kättesaamiseks proportsionaalse palgagraafikuga. Stabiilne faktooringpartner tagab ka panga või ettevõtte kättesaadavuse edaspidisteks tehinguteks, luues tugeva ärisuhte faktooringnõuete osas.
Eksport faktooring – sarnaselt kodumaisele faktooringule – toimib tavaliselt kõige paremini krediidivõimeliste klientide nõuete müümisel, mis on alla 180 päeva või vähem. See tagab, et kodumaine ettevõte saab nõuete faktooringul kõige rohkem raha. Samuti aitab see ettevõttel vältida regressi- faktooringulepingute sõlmimist. Faktooringupangad ja ettevõtted nõuavad, et müüja ostaks tagasi kõik nõuded, mida ettevõte ei saa sisse nõuda. See on eriti raske, kui kodumaisel ettevõttel on vähe teadmisi või teadmisi välisriigis töötamiseks.
Faktooring on parim sularahafinantseerimise lühiajaline lahendus. Nõuete pidev müümine toob ettevõtted pikas perspektiivis rahast ilma. Näiteks enamiku ekspordi faktooringu tulemuseks on see, et ettevõtted saavad ainult umbes 80–90 protsenti oma avatud nõuete kogujäägist. Selle tulemuseks on nende müükide kahjum, mis võib olla halvem, kui välisriigis on ebasoodne vahetuskurss. Ettevõtted kaotavad seejärel täiendava dollariväärtuse selle raha ülekandmisel oma riigisisestesse tegevustesse.
SmartAsset.