Finantsasutuste pettuste liike on peaaegu sama piiramatu kui kuritegusid toime pannud kurjategijate arv. Kuigi iga skeemi üksikasjad võivad olla erinevad, jagunevad paljud neist pettustest kahte kategooriasse: tšekipettused ja elektroonilised pettused. Üldjuhul kasutavad tšekipettused toime pannud inimesed raha saamiseks kirjalikke mustandeid ja elektroonilised pettused kasutavad ära Interneti kaudu kogutud teavet.
Üks levinumaid finantsasutuste pettuse liike on tšekipettused. Lihtsamal kujul saavutatakse see kelmus saaja teabe või õiguspäraselt kirjutatud tšeki maksesumma muutmisega. Keerulisemad skeemid hõlmavad tšekkide võltsimist või varguse teel tühjade tšekkide hankimist. Seda tüüpi pettused on üldiselt suunatud kontoomanikele. Teatud muud miinused, sealhulgas petturlikud kontod ja sihipärased arvelduskrediidid, mõjutavad eelkõige finantsasutust.
Paljud pangad on lisanud turvameetmed, et kaitsta end ja oma kliente tšekiga finantsasutuste pettuste eest, kuid eraisikuid julgustatakse oma kontode täiendavaks kaitsmiseks astuma teatud samme. Näiteks varguse eest kaitsmiseks on soovitatav kõik tšekid saata lukustatud postkastidesse ja sealt vastu võtta. Kõik mustandi väljad tuleb täielikult täita joontega, mis on tõmmatud kirjutamise lõpust välja lõpuni. Samuti on soovitatav kasutada sinist pliiatsit, kuna seda on mehaaniliselt palju raskem paljundada. Lisaks võib pangaväljavõtete ja isiklike andmete sagedane vastavusse viimine aidata tuvastada pettusi ja astuda samme tulevaste juhtumite vastu.
Püüdes võidelda finantsasutustega seotud pettuste vastu, otsustavad paljud pangad ja kliendid oma äri ajada elektrooniliselt. See vähendab tšekipettuste võimalust, kuid loob võimaluse arvuti abil rünneteks. Enamik finantsteavet käsitlevaid instituute on sellele ohule imetlusväärselt reageerinud, luues äärmiselt turvalisi veebisaite. Kurjategijad on aga vastanud, üritades selle asemel kontoomanikke skeemitada.
Elektrooniliste finantsasutuste pettused on enamasti andmepüügiks nimetatava tegevuse tulemus. Sellise praktika puhul saadab kurjategija inimestele e-kirju, millel on klikitavad lingid pankadele, veebipoodidele või kommunaalteenuste ettevõtetele, mida adressaadid kasutavad. Need lingid ei vii siiski ettevõtete tegelikele veebisaitidele, vaid lehtedele, mis näivad olevat identsed seaduslike saitidega. Pärast seda, kui ohver on oma parooliteabe sisestanud, pääseb pettur seaduslikul saidil ohvri kontole juurde. Kõige tõhusam viis seda tüüpi pettuste vastu võitlemiseks on mitte kunagi klõpsata e-kirjas oleval lingil, vaid külastada veebisaiti otse või helistada ettevõttele.