Finantsanalüütik töötab tavaliselt investeerimisühingus, kindlustusseltsis, pangas või teatud tüüpi organisatsioonis või asutuses. Finantsanalüütiku peamine ülesanne on hinnata aktsiaid, võlakirju ja investeeringuid, et aidata klientidel kindlaks teha, millised investeerimisvõimalused vastavad kõige paremini nende finantsvajadustele ja eesmärkidele. Mõned finantsanalüütikud annavad finantsnõu üksiktarbijatele, kuid mõned finantsanalüütikud aitavad anda ettevõtetele juhiseid selle kohta, kuidas nad peaksid oma raha investeerima.
Finantsanalüütiku üks esimesi kohustusi on määrata kindlaks konkreetse tarbija, ettevõtte või ettevõtte finantseesmärgid, mille nimel nad töötavad, et analüütik saaks uurida, hinnata ja lõpuks valida investeerimisvõimalused või -menüü, mida kliendid saavad. valida oma üldise investeerimiseesmärgi saavutamiseks.
Kaks peamist tüüpi finantsanalüütikuid on müügipoolsed finantsanalüütikud ja ostupoolsed finantsanalüütikud. Finantsanalüütiku kohustused sõltuvad sellest, mis tüüpi finantsanalüütikuga ta on. Ettevõtte müügi poolel töötavate finantsanalüütikute kohustused hõlmavad tavaliselt abistamist ettevõtetel hinnata ja määrata, milliseid investeeringuid ettevõte peaks oma portfellist müüma.
Teisest küljest on ostupoolel töötava finantsanalüütiku kohustuseks hinnata ja määrata, milliseid investeeringuid üksiktarbija või ettevõte peaks ostma ja oma portfelli lisama.
Finantsanalüütiku kohustused võivad ettevõtteti erineda. Mõned ettevõtted eraldavad finantsanalüütiku ülesanded, kes töötab kulisside taga, viib läbi uuringu ja kogub andmeid otse kliendiga töötavalt finantsnõustajalt. Loomulikult kasutab finantsnõustaja analüütiku nõuandeid, uuringuid ja infot koostöös kliendiga investeerimisportfelli kokku panemisel.
Seejärel jätkab finantsanalüütik portfellis olevate investeeringute tootluse jälgimist ja hindamist. Tulemuste, edasiste uuringute ja finantsanalüütikute kogutud teabe põhjal teevad spetsialistid klientidele ettepanekuid, kas nad peaksid konkreetseid investeeringuid müüma või ostma või mitte.
Finantsanalüütik on tavaliselt osa meeskonnast. Meeskond koosneb riskianalüütikutest, reitinguanalüütikutest ja portfellihalduritest, kes kõik teevad koostööd, et luua ja hallata asutuste või üksikisikute investeerimisportfelle. Finantsanalüütikutel on tavaliselt kõrgharidus äris, rahanduses, raamatupidamises või sellega seotud valdkonnas.