Üksikisikud kasutavad finantsplaneerimise strateegiaid erinevatel põhjustel, mis hõlmavad tulevaste ostude planeerimist, hariduse eest tasumist või mugavat pensionile jäämist. Saadaval on palju ressursse, mis aitavad koostada mõistlikku finantsplaani, et tulusid saaks aja jooksul targalt kasutada ja need oleksid vajadusel kättesaadavad. Kõige levinumad finantsplaneerimise meetodid hõlmavad isiklikku eelarvet, investeeringute planeerimist, kinnisvara planeerimist, maksu- ja äriplaneerimist, pensioni- ja kinnisvaraplaneerimist ning hariduslikku säästmist.
Üks levinud finantsplaneerimisstrateegia tüüp on rahavoogude juhtimine. mis viitab protsessile, mille käigus üksikisikud ja pered otsustavad hoolikalt, kuidas ja kuhu paigutada tulu majapidamis- ja elustiilikulude katteks. Sissetulekud tasakaalustatakse arvete, meelelahutuse ja muude väljaminekutega, et olla kindel, et kulud on kaetud ja raha jääb iga kuu muude asjade jaoks. On oluline, et inimesed mõistaksid varakult isikliku raha haldamise põhitõdesid, et muud finantsplaneerimise vormid saaksid õigesti käsitleda.
Muud tavalised finantsplaneerimise strateegiad on seotud raha investeerimise ja jõukuse suurendamisega. Teenitud tulu saab aja jooksul rohkem teenimiseks lisada säästukontodele, rahaturukontodele, investeerimisfondidele, aktsiatele, võlakirjadele ja muudele intressiteenimise kontodele. Raha säästmine on iga usaldusväärse finantsplaneerimise strateegia oluline tunnus, olgu see siis lühi- või pikaajaline.
Sageli eeldatakse tulevasi oste, näiteks kodu ostmise, puhkuse eest tasumise või kõrgkoolihariduse omandamise kulusid. Sel juhul võivad üksikisikud alustada oma finantsplaneerimise strateegiaid eesmärgiga säästa teatud aja jooksul piisavalt raha nende kulude katmiseks. Paljud pered hakkavad säästma eluaseme omamise või laste ülikoolis õppimise kulude katteks aastaid ette, mis on hea strateegia neile, kes üritavad ots-otsaga kokku tulla.
Alternatiivsed finantsplaneerimise strateegiad hõlmavad neid, mis on seotud ettevõtte omamise ja selle kohustusega seotud kulude prognoosimisega. Ettevõtete omanikud vajavad tavaliselt mingit kapitali, et maksta seadmete eest, maksta töötajatele või omada raha maksuvõla jaoks. Piisavate rahaliste vahendite olemasolu ette planeerimine ei ole ainult äritegevuse nõue, see on vastutus, mida tuleks tõsiselt võtta.
Kui mõned inimesed unistavad abiellumisest ja pere loomisest, siis teised mõtlevad pensionile jäämisest ja muretu elustiiliga elama asumisest. Siin tulevad mängu pensionile jäämise ja kinnisvara finantsplaneerimise strateegiad. Osa sissetulekust saab suunata pensioni- või kinnisvarahoiu investeerimiskontole, kus see kasvab koos intressidega. Neid maksudega kaitstud vahendeid saab seejärel kasutada pensioni-, ravi- ja elulõpukulude katteks, mis võivad olla koormavad neile, kes ei planeeri ette.