Finantsnõustajana töötamiseks tuleb esmalt omandada vajalik haridus läbides finantsnõustaja kursused. Finantsnõustajatel peab olema vähemalt bakalaureusekraad ja mõnel juhul on soovitatav magistrikraad. Finantsnõustajate populaarseimad erialad on rahandus, majandus, raamatupidamine ja äri. Finantsnõustaja kursuste võtmisel on soovitatav õppida kuut õppevaldkonda. Need kursused hõlmavad sissejuhatavat kursust, raamatupidamist, riskijuhtimist, investeeringute planeerimist, pensioni planeerimist ja kinnisvara planeerimist.
Õpilased keskenduvad tavaliselt kogu oma kraadiõppe programmi jooksul finantsnõustaja kursuste võtmisele. Esimene läbitud kursus on sageli sissejuhatav kursus, mis keskendub õpilasele finantsnõustamise kohta rohkem õpetamisele. See kursus annab õpilasele üldise ülevaate sellest, mida finantsnõustajalt oodatakse, lisaks turu ülevaatele ja asjakohastele investeerimisstrateegiatele. Pärast selle esialgse kursuse edukat läbimist saab ülejäänud finantsnõustaja kursusi läbida mis tahes järjekorras.
Raamatupidamistunnid on soovitatavad kõigile finantsnõustajatele. Raamatupidamise võtmine õpetab õpilasele, kuidas finantssüsteem üksikisikute ja ettevõtete jaoks töötab. Need teadmised võivad kasuks tulla, kui püüate kliente nõustada, kuidas oma rahaasju paremini hallata.
Finantsnõustaja õppekava osana on soovitatav registreeruda ka riskijuhtimise kursustele. Riskijuhtimise kursustel läbides õpitakse hindama võimalikke riske ja vältima riskantsete finantsotsuste tegemist. Finantsnõustajad vajavad seda alust, kui nad nõustavad kliente nende riskide minimeerimisel ja raha säästmisel.
Teine õppevaldkond keskendub investeeringute planeerimisele. Sellel kursusel saavad õpilased teada, kuidas aktsiaturg koos teiste investeerimisstrateegiatega toimib. Finantsnõustajana töötades võivad teadmised investeeringute planeerimisest osutuda oluliseks klientidele investeerimisstrateegiate koostamisel.
Samuti on väga soovitatavad kursused töötajate hüvitiste planeerimise ja pensionile jäämise kohta. Ärimaailmas oodatakse finantsnõustajatelt töötajate hüvitiste pakette soovitamist. Lisaks eeldatakse, et üksikute klientidega töötades soovitavad finantsnõustajad isikupärastatud pensionistrateegiaid.
Kinnisvaraplaneerimine tegeleb selliste asjadega nagu maksud, kingitused ja vara üleandmised. Kinnisvara planeerimise kursustel õppides õpivad õpilased vara väärtust arvutama ja pärandvaraga seotud tehinguid õigesti käsitlema. Finantsnõustajad soovivad omada teadmisi nendes valdkondades, et soovitada maksukohustuse vähendamise meetodeid klientidele, kes kinkivad või võõrandavad oma nime.