Finantskvalifikatsioon võib viidata ühele kahest asjast. Mõnes mõttes võivad nad kirjeldada finantssektori teatud töökohtade haridusnõudeid või finantsasutuste nõudeid potentsiaalsetele laenuvõtjatele raha laenamiseks. Need kvalifikatsioonid erinevad töökohati ja finantstoodete lõikes.
Bakalaureusekraad on üks finantssektoris töötamiseks vajalikest põhikvalifikatsioonidest. Keskkooli lõputunnistuse või kaheaastase kraadiga isikud võivad sageli töötada pangatelleritena või madala tasemega raamatupidajatena, kuid ametikohtadel, mis hõlmavad maksuavalduste tõendamist, on tavaliselt vaja nelja-aastast kolledži kraadi. Raamatupidajad nõuavad tavaliselt ka täiendavat sertifikaati, et nad saaksid töötada oma konkreetse valitsuse maksukoodiga, enne kui nad saavad dokumente kinnitada. Madalama taseme raamatupidajad töötavad vannutatud raamatupidaja juhendamisel ning vannutatud raamatupidaja vastutab oma töö täpsuse eest.
Finantsplaneerijad vastutavad oma klientide raha ja investeeringute korraldamise eest. Need spetsialistid peavad teadma, kuidas erinevad investeerimisvahendid töötavad, ja õppima, kuidas turul toimuvaid liikumisi lugeda. Need oskused on vajalikud selleks, et finantsplaneerija oskaks jaotada iga kliendi raha erinevate investeerimisvahendite vahel, et saavutada oma individuaalsed finantseesmärgid. Selle ametikoha finantskvalifikatsioonid hõlmavad tavaliselt nelja-aastast bakalaureusekraadi äri- või majandusteaduses, samuti kõiki professionaalseid arengukursusi, mida suured finantsasutused võivad planeerijatelt nõuda.
Kui laenuvõtja soovib pangast krediidiliini või laenu, on finantsasutusel oma nõuded, millele taotleja peab vastama. Neid nimetatakse ka finantskvalifikatsiooniks. Üks neist reeglitest hõlmab tavaliselt piisava sissetuleku olemasolu laenu tagasimaksmiseks. Tavaliselt, mida suurem on laenusumma, seda suuremat sissetulekut pank laenuvõtjalt nõuab. Võimalikud laenuvõtjad peavad oma sissetulekuid tõendama dokumentidega, nagu palgatõendid või tööandja kirjad, mis kinnitavad nende sissetulekuid.
Lisaks laenuvõtja jooksvale sissetulekule on pangal finantskvalifikatsioon tema krediidiajaloo osas. Isikuid, kes on alati õigeaegselt tasunud laenude ja krediitkaartide eest ning kasutanud oma krediidiliine vastutustundlikult, peetakse laenu saamiseks turvalisemateks väljavaadeteks kui kehvade krediidiandmetega isikud. Finantsasutused võivad endiselt anda krediiti või laene kehva krediidiajalooga isikutele, kuid laenusumma või krediidiliini suurus on üldjuhul väiksem ja kõrgema intressimääraga. Need väiksemad laenud kaitsevad finantsasutust liigse raha kaotamise eest, kui üksikisik ei suuda tagasi maksta, ja kõrgem intressimäär kompenseerib pangale selle, et ta on võtnud riski individuaalse raha laenamisega.