Pensionianalüütik on isik, kes aitab klientidel planeerida pensionile jäämist ja hallata rahalisi vahendeid. Sellel karjääril edu saavutamiseks on tavaliselt vaja kedagi, kellel on suurepärased matemaatilised oskused, organisatsioonilised harjumused ja suhtlemisoskused. Üldiselt on pensioni analüütikuna töö saamiseks vaja vähemalt bakalaureusekraadi rahanduses, raamatupidamises või sellega seotud valdkonnas. Selle karjääri mõned tüüpilised kohustused hõlmavad klientide finantsseisundi hindamist, klientide finantsseisundi dokumenteerimist, finantsaruannete koostamist, pensionivõimaluste tuvastamist ja klientide nõustamist pensionivõimaluste osas.
Iga kliendi finantsseisundi hindamine on tavaliselt esimene asi, mida pensionile jäämise analüütik teeb. Selles etapis arutab ta mõnda esialgset teavet, nagu kliendi vanus, sissetulek, investeeringud ja pensioniplaanid. Selleks, et anda kliendile parimat pensioninõustamist, peab ta esmalt saama selge ülevaate kliendi rahaasjadest ja tulevikulootustest. Selle töö aspekti jaoks on pensionile jääval analüütikul kasulik, kui tal on vastutulelik käitumine ja märkimisväärsed inimeste oskused.
Teine osa sellest positsioonist hõlmab klientide rahaasjade dokumenteerimist. Näiteks võib ta määrata kliendi keskmise nädala-, kuu- ja aastapalga ning kõik investeeringud. Kui pensioni analüütik töötab suures ettevõttes, on see teave sageli juba failis. Vastasel juhul, kui ta töötab ettevõttes või vabakutselisena, peab ta tavaliselt selle teabe tarkvaraprogrammi salvestama. Täpsuse säilitamine on äärmiselt oluline, seega on vajalik, et üksikisik oskaks detaile silmas pidada.
Kui ta on kliendi rahaasjad dokumenteerinud, koostab pensionile jäämise analüütik tavaliselt finantsaruanded, mis seda teavet nähtavalt kuvavad. Enamikul juhtudel koosneb see diagrammidest või graafikutest ning selle eesmärk on anda kliendile parem arusaam oma finantsseisundist. Pärast nende väljatrükkimist saavad analüütik ja klient üksikasjad üle vaadata.
Erinevate pensionile jäämise võimaluste väljaselgitamine on protsessi järgmine etapp. Näiteks võib pensioni analüütik arutada mõningaid võimalusi, nagu sotsiaalkindlustus, 401 (k) või pensioniplaan. Kuna rahaline olukord ja pensioniplaanid on erinevad, on oluline, et pensionile jäämise analüütik tegeleks iga kliendi konkreetsete vajadustega.
Lisaks nõustab sellel ametikohal töötav isik klienti pensionivõimaluste osas ja aitab kliendil valida ideaalse võimaluse. Põhimõtteliselt kasutab pensioni analüütik oma tulemusi, et valida pensioniplaani, mis tagab kliendile maksimaalse sissetuleku. Koos sellega vastab ta kõikidele kliendi küsimustele.