Kindlustuskonsultant töötab koos klientidega, et hinnata nende isiklikke finantsvajadusi kindlustuse osas. Konsultandil võib olla oma ettevõte või ta võib töötada kindlustusagentuuris. Kui kindlustuskonsultandil on täielik arusaam konkreetse kliendi vajadustest, teeb konsultant ettepanekuid kindlustuspoliiside kohta, mis kliendil peaksid olema. Lisaks teeb kindlustuse müügikonsultant koos kliendiga kõik paberitööd iga kindlustuspoliisi koostamiseks. Jooksvalt hindab konsultant iga-aastaselt ka iga kliendi isiklikku olukorda, et näha, kas on vaja teha muudatusi.
Esiteks istuvad kindlustuse müügikonsultandid klientidega maha ja läbivad finantsküsimustiku. Seda selleks, et konsultant saaks teada, millised on klientide rahalised vajadused kindlustuspoliiside osas. Näiteks abielupaaril on erinevad kindlustusvajadused kui neil, kellel on lapsed.
Kui kindlustuse müügikonsultandil on võimalus tutvuda kliendi rahalise olukorraga, saab konsultant teha ettepanekuid, millist tüüpi kindlustuspoliisidel kliendil peaks olema. Kindlustuse müügikonsultant soovitab lisaks poliisiliikide väljapakkumisele ka poliisisummasid, omavastutusi ja muid tingimusi, millega klient peaks iga kindlustuspoliisi puhul arvestama.
Kui klient ja kindlustuse müügikonsultant on koostanud nõutavate poliiside plaani, vormistavad müügikonsultandid klientidega paberimajanduse ja saadavad selle menetlemiseks kindlustusseltsi kontorisse. Kindlustuskonsultant jälgib ka seda paberimajandust, et protsess kulgeks võimalikult kiiresti ja sujuvalt. Konsultant edastab poliitikad kliendile pärast nende kehtestamist, vaatab üle kliendi katvuse ja vastab kõikidele kliendi küsimustele.
Tavaliselt vaatab kindlustuse müügikonsultant iga-aastaselt või siis, kui kliendil on suur elumuutus, kliendi poliisid. Läbivaatamine võimaldab konsultandil veenduda, et kliendil on see, mida ta vajab. Kui on vaja teha muudatusi, määrab konsultant kohtumise või arutelu, et kliendiga teave üle vaadata. Konsultant vaatab üle kõik kliendi elus toimunud muudatused ja annab seejärel soovitused, kuidas need muudatused peaksid mõjutama olemasolevat kindlustuspoliisi või -poliise.