Personaalfinantsspetsialist on raamatupidaja, kes aitab üksikisikutel oma finantsressursse planeerida ja hallata. Spetsiaalne isikliku finantsspetsialisti ametinimetus on määratud USA raamatupidajatele, kes omandavad mitu tuhat tundi kogemust ja sooritavad kirjaliku eksami. Üldiselt võib ametinimetus kehtida litsentseeritud professionaalile igas riigis, kes pakub peamiselt finantsplaneerimisteenuseid. Enamik spetsialiste töötab raamatupidamis- ja konsultatsiooniettevõtetes, kuigi mõned kogenud töötajad on füüsilisest isikust ettevõtjad.
Finantsspetsialistidel on asjatundlikud teadmised raha säästmise, nutikate investeeringute tegemise ja tuleviku planeerimise põhimõtetest. Nad töötavad koos üksikisikute ja peredega, et hinnata nende praegust rahalist olukorda ja aidata neil määrata pika- ja lühiajalisi eesmärke. Spetsialistid hindavad oma klientide varasid ja kohustusi nende netoväärtuse määramiseks ning spekuleerivad, kuidas olukorrad võivad tulevikus sissetulekute muutuste, pensionile jäämise ja investeeringute põhjal muutuda. Spetsialist võib töötada kliendiga lühikest aega, et tema rahaline olukord korda saada, kuid enamik spetsialiste hoiab sama kliendibaasi mitu aastat, et vajadusel oma plaane kohandada ja säilitada.
Pensionifondide, hoiukontode, investeerimisportfellide ja lõplike testamentide loomisega seotud üksikasjad ja paberimajandus on liiga palju, et paljud inimesed saaksid ise hakkama saada. Isiklik finantsspetsialist saab enamiku nendest ülesannetest hakkama, määrates kindlaks, kui palju raha klient pärast pensionile jäämist vajab, ja valides oma ressursside jaotamiseks sobivaima viisi. Lisaks saab isiklik finantsspetsialist koostada ja esitada kliendi maksuankeete, et tagada parim võimalik tulemus.
Isik, kes soovib saada isiklikuks finantsspetsialistiks, peab tavaliselt omandama vähemalt bakalaureusekraadi raamatupidamises. Ameerika Ühendriikides saab professionaal teenida Certified Personal Accountant (CPA) volikirjad, sooritades nõutavad osariigi ja riiklikud eksamid. CPA peab omandama vähemalt 3,000 tundi isiklike rahandusküsimustega seotud kogemusi, läbima täiendõppekursusi ja sooritama täiendava eksami, et saada isiklikuks finantsspetsialistiks.
Raamatupidajal, kes omandab selles valdkonnas mitmeaastase kogemuse, on üldiselt palju edasiminekuvõimalusi. Raamatupidamisbüroo CPA, kes on oma tööga suurepärane, võib saada vanemkonsultandiks, kes töötab hinnatumate klientidega ja jälgib ettevõtte teiste spetsialistide tööd. Paljud isiklikud finantsspetsialistid otsustavad avada oma praksise, kus nad saavad ise määrata tööajad ja palgata töötajaid.