Isiklikud finantsnõustajad on professionaalid, kes aitavad inimestel oma rahaasju parimal viisil korraldada. Mõnel juhul on nõustaja kaasatud lühikeseks ajaks, et aidata kellelgi koostada põhiline finantsplaan, mida järgida. Muul ajal jäetakse nõustaja pikaajaliseks konsultandiks ning ta võib kliente nõustada kõikvõimalikes rahahaldus- ja investeerimisküsimustes.
Paljud inimesed pöörduvad isikliku finantsnõustaja poole, kui on kaotanud kontrolli oma rahaasjade üle. Selles ametis saab nõustaja hinnata kliendi praegust eelarveseisundit, sealhulgas uurida tema kulutamisharjumusi. Kui nõustajal on hea arusaam kliendi hetkemajanduslikust olukorrast, saab ta alustada koostööd kliendiga, et välja töötada ja ellu viia praktiline eelarve, mis võimaldab täita kõiki igakuiseid kohustusi. Samal ajal aitab isiklik finantsnõustaja kliendil õppida, kuidas minimeerida tarbetuid kulutusi ja hakata taastama teatud määral rahalist kindlustunnet.
Isiklik finantsnõustaja töötab klientidega ka pikemas perspektiivis, eriti kui klient loob investeerimisportfelli, mis võib sisaldada aktsiaid, võlakirju, kinnisvara ja muud tüüpi osalusi. Pädev nõustaja võib anda tõhusat nõu selle kohta, kuidas osalusi mitmekesistada, et saada parimat rahalist kasu, ning kuidas parimal viisil kasutada kehtivaid maksuseadusi. Samuti saab nõustaja anda konstruktiivseid ettepanekuid, kuidas valida õigeid investeeringuid, et saavutada kliendi poolt võetud finantseesmärgid.
Isikliku finantsnõustaja karjääri valimine eeldab tugeva tausta omandamist finantsmaailmas. Sageli hõlmab nõustaja haridus nii rahanduse ja raamatupidamisega seotud kõrghariduse omandamist kui ka praktilisi kogemusi erinevat tüüpi finantsasutustes. Lisaks peavad isiklikul finantsnõustajal olema suurepärased suhtlemisoskused nii klientidele teabe edastamisel nii, et nad seda kergesti haaravad, kui ka klientide pakutava teabe mõistmisel.
Kui rääkida isikliku finantsnõustaja palgast, siis on mõned nõustajad kinnipeetavad ja võtavad oma teenuste eest vastavalt vajadusele tunnitasu. Mõnel juhul võivad nõustajad kliendiga kokku leppida, et pakkuda piiramatut finantsnõustamist kindla tasu eest kuus. Nõustajad, kes on osa tavast või ettevõttest, võivad saada igakuiselt palka ja vahendustasu klientidelt, keda nad aktiivselt teenindavad, igakuiselt.