Finantsteenuste esindaja on professionaal, kes töötab kiires keskkonnas, konsulteerides klientide ja ettevõtetega panganduse, väärtpaberite, kindlustuse ja nendega seotud teenuste teemal. Esindaja võib olla koolitatud pakkuma mitmesuguseid tooteid ja teenuseid, sealhulgas laene, hoiusertifikaate, individuaalseid pensionikontosid ja krediitkaarte, samuti kinnisvara ja pensioni planeerimist. Sõltuvalt tema litsentsist võib teda nimetada ka maakleriks, finantsnõustajaks või finantsteenuste müügiagendiks. Sellel ametikohal töötav inimene töötab tavaliselt 40 tundi nädalas, tavaliselt kontoris, pangas või kõnekeskuses. Ta võib veeta aega ka väljaspool kontorit arendades või klientidega kohtudes.
Olenemata sellest, kas kohtute üksikisikuga, kellel on vaid mõnisada dollarit, või ettevõttega, kellel on miljoneid, oodatakse finantsteenuste esindajalt usaldusväärset finantsnõu investeeringuteks või finantstoodete ostmiseks. Ta võib töötada rangelt vahendustasu või palga pluss vahendustasu alusel ning täidab oma klientide huvides erinevaid ülesandeid. Tema ülesanded on erinevad, kuid finantsspetsialist annab tavaliselt nõu toodete kohta, mis tema arvates kõige paremini vastavad tema kliendi vajadustele. Samuti kohtub ta regulaarselt oma klientidega, et hallata portfelle vastavalt vajadustele ja finantsolukorrale.
Kuna finantsteenuste esindajal peab kujunema püsiv klientuur, võidakse temalt nõuda rohkem kui 40 tundi nädalas ja mõnikord ka nädalavahetustel töötamist. Püsiva kliendibaasi loomine võib võtta kuid või isegi aastaid. Klientide hankimiseks võib esindajal tekkida vajadus teha külmkõnesid, koputada ustele või osaleda finantsseminaridel.
Need finantsspetsialistid veedavad ka palju aega õppimisele ja finantsmaailma arengutega kursis hoidmisele, osaledes konverentsidel ja seminaridel. Uued töötajad võivad saada töökohal koolitust, et saada teavet konkreetsete saadaolevate toodete ja teenuste kohta. Suurtes ettevõtetes võivad praktikandid saada ka väärtpaberite ja tõhusate müügitehnikate kohta klassiruumis juhendamist. Finantsesindajatelt võidakse nõuda ka teatud litsentsieksamite sooritamist ja litsentsi säilitamiseks on vaja täiendõpet, mis võtab sageli kuid õppimist.
Sertifikaadid ei ole finantsteenuste esindaja jaoks alati vajalikud, kuid need aitavad tõsta tema positsiooni finantsvaldkonnas. Mõned finantsspetsialistid soovivad taotleda Chartered Financial Analyst Institute’i sponsoreeritud Chartered Financial Analyst Institute’i sertifikaati. Selle määramise saamiseks peab inimene omama bakalaureusekraadi ja nelja-aastast sellega seotud kogemust ning sooritama kolm testi, milleks võib ettevalmistusi kuluda sadu tunde.
Finantsteenuste esindaja võib oma karjääri edendada, hankides sertifikaate ja luues üha rohkem kontosid. Mõned spetsialistid võivad saada portfellihalduriks ja neil on kontode üle rohkem volitusi. Teised võivad valida erinevaid juhtivaid positsioone või isegi saada finantsettevõtte partneriteks.