Finantsplaneerimise assistent toetab peamiselt kõrgemaid finantsplaneerijaid, sageli uurimistöö, eelnõude koostamise ja peamiste ülesannete täitmise vormis. Peaaegu kõigil juhtudel on finantsplaneerimise assistent planeerimisettevõtte noorem kaastöötaja. Töö on algtaseme konsultandi töö: assistentidel on sageli omaette täieõiguslik planeerija koolitus, kuid neil puudub kogemus. Just assistendi rollis õpivad noored spetsialistid investeerimisstrateegia läbi ja lõhki ning õpivad võtma ja juhtima oma kliente.
Kuigi sellel terminil võib olla palju tähendusi, viitab “finantsplaneerimine” töö kontekstis tavaliselt professionaalsele rahahaldus- ja investeerimisnõustamisteenustele. Finantsplaneerijad tegutsevad nõustajatena, aidates inimestel ja ettevõtetel teha häid finantsotsuseid. Mõned on keskendunud rohkem investeeringutele, teised aga tegelevad põhiliste eelarve koostamise ja raha säästmise strateegiatega. Igal juhul vajavad spetsialistid palju koolitust. Abitöökohad on sageli planeerijate esimesed töökohad väljaspool kooli.
Erinevad planeerimisettevõtted juhivad oma värbamisprogramme erinevalt, kuid tavaliselt on olemas kahte tüüpi finantsplaneerimise assistendi töökohti: assistendid, kes töötavad meeskondades, kogudes sageli teavet korraga erinevate projektide jaoks, ja need, kes töötavad otse kõrgemate planeerijate jaoks, sageli milleski. mentorluse või otsese koolitussuhte kohta. Mõlemal juhul on finantsplaneerimise assistendi ülesanded sarnased. Assistendid töötavad eriala õppimise ning ettevõtte poliitika ja tavade mõistmise nimel.
Suur osa finantsplaneerimise assistendi tööst sõltub vaatlusest. Assistendi ülesandeks on tavaliselt abistada teisi kõrgemaid planeerijaid. See hõlmab sageli kliendifailide lugemist, erinevate valikute uurimist ja teabe kogumist erinevate planeerimisstrateegiate kohta. Assistendid istuvad tavaliselt kohtumistel klientidega, kuid neil on harva kunagi oma kliente. Nende peamine tööülesanne on teatud tüüpi finantsplaneerimise nüansside tundmaõppimine.
Kuigi assistente peetakse üldiselt noorema taseme töötajateks, peavad nad sõltumatuks planeerijaks edutamiseks tavaliselt olema täielikult kvalifitseeritud. Rahanduse või raamatupidamise kraad on peaaegu alati üks põhinõudeid. Kasuks tuleb ka huvi või kogemus antud ettevõtte peamiste planeerimisvaldkondade vastu.
Assistendi ametikoht annab värskele koolilõpetajale võimaluse oma oskusi lihvida ja nišši arendada. Finantsplaneerimine on lai distsipliin ja isegi eriharidusega võib olla raske sisse murda. Reeglid, protokollid ja kokkulepped on jurisdiktsiooniti ja isegi jurisdiktsiooni piires väga erinevad. Ettevõtte planeerimisstrateegiad erinevad näiteks pere omadest, nagu ka väikeettevõtetel on erinevad planeerimisvajadused kui heategevusorganisatsioonidel. Paljud planeerijad aktsepteerivad assistentide tööd kui võimalust oma haridustee täiendamiseks konkreetses valdkonnas.