Finantsmüügikonsultandi töö on eraisikute või institutsionaalsete klientide finantsvajaduste haldamine. See protsess võib hõlmata osalemist finantsturgudel, sel juhul peab esindajal olema selleks tegevusluba. Tehingute ja klientide tüüp ja suurus, kellega konsultant töötab, oleneb organisatsiooni tüübist, mille heaks ta töötab. Sellegipoolest on klienditeenindus avalikkuse ja teiste sektoris osalejatega suhtleva professionaali üks peamisi kohustusi.
Finantsmüügikonsultandina võib üksikisik töötada jaepanganduses. Klienditeenindus on tõenäoliselt selle ametikohaga seotud ülesannete põhikomponent. Sageli kohtuvad müügispetsialistid jaeklientidega, et hinnata nende klientide vajadusi ja teha kindlaks, kuidas finantsasutus saab nende ootustega kõige paremini kohaneda. Mõnel juhul võib müügikonsultandi ülesanne olla uute toodete tutvustamine või kliendi juba kasutatava pakkumise uuendamine. See võib kaasa tuua suuremad tulud pangale ja kõrgemad vahendustasud konsultandile.
Sõltuvalt organisatsiooni tüübist, kus konsultant töötab, võivad kliendikohtumised olla juhuslikud või ajastatud. Avalikkusele avatud jaepanganduskeskkonnas kohtub esindaja tõenäolisemalt klientidega, kui nad asutusele lähenevad. Suuremas asutuses võib sellel spetsialistil olla struktureeritum päev, mil kogunemised on ametlikult planeeritud ja klientide majanduslik olukord teada.
Finantssektori organisatsioonid tutvustavad klientidele regulaarselt uusi tooteid. Finantsmüügikonsultandi ülesanne on üldjuhul tutvuda tulevaste pakkumistega ja teada saada, kellele tooted kõige paremini sobivad. Mõned asjad, mida finantsmüügikonsultant klientidele tutvustab, sõltuvad intressimäärade keskkonnast, toodetest, nagu hüpoteegid ja fikseeritud tulumääraga investeeringud. Müügispetsialist on tavaliselt hästi kursis lahenduste maksumusega tööandjale ja üksikisikutele majandusolusid arvestades.
Finantsmüügikonsultandi rolliga on seotud teatud autonoomia, isegi kui see esindaja annab aru kõrgemale juhile. Esindajalt võidakse oodata säästu-, kindlustus- või investeerimisportfelli kujundamist klientidele. Need fondid on tavaliselt loodud selleks, et viia üksikisikud nende lõppeesmärkideni, ilma et nad puutuksid kokku tohutute riskidega. Seejärel on tavaline, et konsultantidel on finantslitsentsid ja -sertifikaadid, mis võimaldavad neil osaleda turgudel, kus kaubeldakse aktsiate ja võlakirjadega ning müüakse kindlustustooteid.