Finantskauplejat töötavad investeerimispangad, finantsplaneerimisettevõtted ja maaklerasutused, et hõlbustada aktsiate, võlakirjade ja muud tüüpi väärtpaberiinvesteeringute ostmist ja müüki. Finantskaupleja ametijuhend sisaldab finantstehinguid teha soovivate klientide leidmist ja nõustamist ning seejärel soovitud ostude ja müükide sooritamist. Enamikus kohtades peab finantskaupleja kauplemise alustamiseks saama ametliku litsentsi piirkondliku või riikliku finantsjärelevalveasutuse poolt.
Üks osa finantskaupleja tööst on klientide nõustamine investeeringute osas. Kuna see eeldab, et finantskaupleja peab olema häälestatud turu trendide ja staatusega, on investeerimisuuringutega kursis olemine finantskaupleja pidev kohustus. Lisaks aktsiatele ja võlakirjadele haldavad kauplejad klientide jaoks ka investeerimisfonde, tuletisinstrumente, valuutatehinguid ja tooraineid. Mõned finantskauplejad otsustavad spetsialiseeruda teatud tüüpi investeeringutele, näiteks metallidele või põllumajanduslike futuuride turule spetsialiseerunud kaubakaupleja.
Finantskauplejad vastutavad ka uute klientide leidmise eest, et esitada panga või maaklerfirma kaudu korraldusi. Selles töövaldkonnas tegutsevad kauplejad müügiagentidena nii oma ettevõtte teenuste kui ka kliendile pakutava finantskaubanduse või investeeringute jaoks. Kaupleja ülesanne on klienti veenda, miks kauplemine on hea investeering ja miks investeering tuleks teha just tema ettevõttes, mitte mujal. Selle saavutamiseks valmistavad mõned finantskauplejad ette aruandeid, mida klientidele esitada. Finantskaupleja võib töötada klientidega koosolekutel, telefoni või e-posti teel.
Lisaks klientidega töötamisele ja tellimuste vastuvõtmisele on ka finantskauplejaid, kes töötavad otse börsil, et pidada läbirääkimisi tehingute üle teiste kauplejatega. Need kauplejad esitavad otse tellimuse ja sooritavad tehingu, nagu on neile teatanud teised samas pangas või ettevõttes töötavad kauplejad. Iga kaupleja vastutab selle eest, et kõik tehingud vastaksid alati kohalikele finantsregulatsiooni seadustele, näiteks Ameerika Ühendriikide väärtpaberi- ja börsikomisjoni omadele.
Finantskauplejaks saamiseks peab üksikisik sageli esmalt saama piirkondliku või riikliku reguleeriva nõukogu või asutuse litsentsi. Ameerika Ühendriikides jälgib litsentsimist finantssektori reguleeriv asutus ja see nõuab, et ettevõte sponsoriks üksikisikut, kes sooritaks ja läbiks finantskauplemislitsentsi saamiseks testi. Paljudes piirkondades kehtivad ka täiendõppe nõuded, mis tuleb litsentsi säilitamiseks täita. Enamik ettevõtteid nõuab enne tööle asumist bakalaureusekraadi ettevõtluses, majanduses või muus sellega seotud valdkonnas.