Finantsinvesteeringute nõustaja juhendab kliente, kes soovivad oma rikkust investeerimisspekulatsioonistrateegiate abil suurendada või kindlustada. Ta võib olla spetsialiseerunud ühele investeerimisvaldkonnale, kuid tavaliselt annab ta nõu paljude valikute ja plaanide osas. Nõustaja võib töötada iseseisvalt või olla palgal pangas, maaklerfirmas või investeerimisgrupis.
Esimesel kohtumisel oma kliendiga määrab finantsinvesteeringute nõustaja tavaliselt kindlaks investeeritava rahasumma. Seejärel küsitleb ta tavaliselt klienti, et teha kindlaks, kas ta soovib investeeringult pika- või lühiajalist tulu, millist riskitaset soovitakse ja milline on praegu tasumata võlg. Asjakohase soovituse andmiseks küsib ta sageli ka maksuklassi, kuhu klient langeb, millised on kehtivad kindlustuskaitse liigid ja millised säästud on hädaolukordadeks ette nähtud. Arvestades kõiki neid tegureid, esitab ta tavaliselt mitu võimalust, mis vastavad kliendi vajadustele.
Finantsinvesteeringute nõustaja soovitused on üldiselt laiaulatuslikud ja mitmekülgsed. Ta võib soovitada paigutada raha väärtpaberitesse, kinnisvarasse, investeerimisfondidesse või aktsiatesse ja võlakirjadesse. Tagamaks, et tema klient teeb mõistlikke otsuseid, selgitab ta tavaliselt kõigi nende võimaluste eeliseid ja riske. Kuigi ta võib anda üldisi soovitusi, on ta seotud valdkonna eeskirjadega, et ta ei soovita kunagi investeerida konkreetsesse ettevõttesse.
Kui tema klient otsustab, millised võimalused on investeeritavate vahendite jaoks kõige sobivamad, segab nõustaja sageli, millised maksumõjud iga kaalutava valiku puhul kehtivad. Tavaliselt eeldatakse, et ta esitab oma nõuanded objektiivselt ja jätab lõplikud investeerimisvalikud ainult kliendi otsustada. Punktide illustreerimiseks loob nõustaja sageli oma kliendile väljamõeldud stsenaariume, mida enne otsuste lõplikku tegemist kaaluda.
Sellel ametikohal oleval inimesel on tavaliselt oma klientidega tihedad ja pikaajalised sidemed. Üldiselt eeldatakse, et ta hoiab neid turusuundumustega kursis ja annab investeerimisstrateegiate osas nõu oma teadmistele tuginedes. Sellel ametikohal olev nõustaja kohtub tavaliselt oma klientidega regulaarselt, et vaadata üle nende portfellid ja arutada võimalikke muudatusi nende investeerimisvalikutes.
Finantsinvesteeringute nõustaja pikaajaline edu ei sõltu sageli mitte ainult tema nõuannete täpsusest, vaid ka tema aususest. Pädev nõustaja peab alati silmas pidama oma klientide huve. Tema aususe ja mõistliku nõustaja maine suurendab tavaliselt tema kliendibaasi klientide suunamise kaudu.
Enamikul sellel ametikohal töötavatest inimestest on bakalaureusekraad raamatupidamises, investeerimispanganduses või ärijuhtimises. Mõned suuremad ettevõtted võivad nõuda magistrikraadi, keskendudes ühele neist erialadest. Nõustajad osalevad tavaliselt investeerimisseminaridel, et olla kursis valdkonna suundumustega.