Investeerimiskonsultandid on spetsialistid, kellel on eriteadmised finantsturgude ja investeerimisvõimaluste kohta. Nende ülesanne on aidata klientidel raha investeerida, olenemata sellest, kas need on rikkad eraisikud või ettevõtted, kes soovivad kasumit reinvesteerida. Investeerimisnõustamine aitab investoritel kujundada strateegiaid ja olla kursis riskidega, mida nad oma rahaga võtavad.
Nende jaoks, kes palkavad investeerimiskonsultante ja -teenuseid, on nende konsultantide tegevus kriitilise tähtsusega. Kliendid tahavad mõista, kuidas need spetsialistid oma raha teenivad. Vastus peitub turgude keerukuses ja pikaajalises juhtimises, mida on vaja mitmesugustest kaasaegsetest investeeringutest kasu saamiseks.
Investeerimiskonsultandi töö erineb põhimõtteliselt maakleri tööst. Maakler on professionaal, kes lihtsalt teostab kliendi jaoks tehinguid ja investeerimistehinguid. Maakler võib tegutseda kliendi soovide alusel, olgu need siis lihtsad aktsiaostud, optsiooniostud või eksootilisemad investeerimistehingud. Konsultant teeb rohkem kui lihtsalt abistab tehingutega.
Investeerimiskonsultant vastutab üldjuhul kliendi teavitamise eest konkreetse investeeringuga kaasnevatest riskidest erinevalt võimalikest väljamaksetest. Konsultant aitab kliendil võrrelda erinevate investeerimisvõimaluste riske. Konsultandid võivad aidata klientidel oma osalusi riski minimeerimiseks hajutada.
Kliente investeeringute tegemisel aidates viitab investeerimiskonsultant sageli pikaajalisele perspektiivile. Need spetsialistid kasutavad kindlaksmääratud ajavahemikke, et aidata üksikutel klientidel koostada investeerimisplaane, millel on parim võimalus end ära tasuda, olenemata turutingimustest või volatiilsusest. Samuti saab konsultant aidata klienti teavitada konkreetse investeeringu maksukoormusest, et aidata klientidel kasutada investeerimisvõimalusi, mis vähendavad maksukoormust ja maksimeerivad investeeringu puhastulu või -kasumit.
Mõned investorid kahtlevad, kas on vaja palgata investeerimiskonsultanti. Erinevatel investoritel on oma filosoofia selle kohta, kuhu nad oma raha paigutavad. Üldiselt vaatab investor konsultandi nõutud tasusid või komisjonitasusid ja tasakaalustab seda professionaalsete rahahaldurite pakutava abi tajutava väärtusega. Investori palgatud konsultantide töö muutub vastutustundlikuks ja vastutustundlikuks, kus neil on kohustus aidata oma kliendil maksimaalselt kasu saada, mitte kasutada laekuvat raha ainult oma eesmärkidel.